Bison App Steuern automatisieren? So geht die Steuererklärung

Ein bisschen Bitcoin & Co. gehandelt und schon siehst du dich mit dem Thema Steuern konfrontiert. Denn anders als die Aktien-Broker und Banken, führen Krypto-Broker die Steuer nicht automatisch für dich ab. Es liegt deshalb an dir, deine Krypto-Transaktionen ordentlich zu dokumentieren und in der Steuererklärung anzugeben. 

Doch das ist kein Grund zur Sorge! Mit ein paar einfachen Tipps und den richtigen Tools lassen sich die Krypto-Steuern bei Bison & Co. kinderleicht und völlig stressfrei bewältigen. Ganz automatisch und binnen weniger Minuten. Wie das geht, erfährst du in diesem Artikel.

Das Wichtigste zu den Bison Steuern in Kürze

• Krypto-Gewinne sind private Veräußerungsgeschäfte und werden mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz über die Steuererklärung versteuert.
• Alle deine Bison Transaktionen können als CSV-Datei oder PDF-Steuerreport exportiert und anschließend für deine Steuererklärung genutzt werden.
• Krypto Steuer Tools wie Accointing können dir bei der Dokumentation und Aufbereitung helfen und automatisch einen Steuerreport für deine Steuererklärung erstellen (20 % Rabatt mit Code “Talerbox”).

Krypto Steuern in Deutschland – Das musst du wissen

Der Gesetzgeber klassifiziert Kryptowährungen nicht als Währung bzw. Zahlungsmittel wie den Euro oder Dollar, sondern als andere Wirtschaftsgüter. Tauschst du Kryptowährungen in Euro, Dollar, andere Coins oder auch Waren, zählt das deshalb gem. § 23 Abs. 1 Nr. 1 EStG als privates Veräußerungsgeschäft. Die Gewinne aus diesem Tausch sind dann mit deinem persönlichen Steuersatz über die Steuererklärung zu versteuern.
Da der Einkommensteuersatz bei jedem individuell ist, ist auch die Höhe der Steuerlast bei jedem individuell. Das macht es für Krypto-Börsen unmöglich, die Krypto-Steuer für dich automatisch abzuführen.

Vereinfacht gesagt: Liegt dein persönlicher Steuersatz bei 15 %, werden deine Krypto-Gewinne ebenfalls mit 15 % versteuert. Wichtig: Es müssen nur die Gewinne versteuert werden, nicht der gesamte investierte Betrag.

Mehr zum Thema Steuern bei Krypto findest du in unserm Bitcoins und Krypto Steuer-Guide.

Wann muss ich bei Bison und Co. Steuern zahlen?

• Steuern musst du zahlen, wenn du innerhalb eines Jahres mit dem Handel von Kryptowährungen Gewinne erzielt hast und diese über der Steuerfreigrenze von 600 € liegen. Es wird dann der gesamte Gewinn steuerpflichtig. Eine Verrechnung mit der Freigrenze ist nicht möglich. 
• Kaufst du Bitcoin & Co. bei Bison und hältst sie länger als 1 Jahr, sind die damit erzielten Gewinne anschließend steuerfrei.
• Erzielst du ein passives Einkommen mit Staking oder Lending, müssen die Erträge daraus ebenfalls versteuert werden, sofern die jährliche Freigrenze von 256 € überschritten wird. Durch das Staking oder Lending verlängert sich die Haltefrist von 1 Jahr nicht.

Das Finanzamt ermittelt die Steuerlast nach der FIFO-Methode (First-In-First-Out). Dabei wird angenommen, dass zuerst gekaufte Coins auch wieder als Erstes verkauft werden. Andere Berechnungsmethoden akzeptiert das Finanzamt nicht.

Führt Bison die Steuern automatisch ab?

Im Gegensatz zu Banken oder Aktien-Brokern führt Bison deine Steuern nicht automatisch an das Finanzamt ab. Grund ist die Versteuerung der erzielten Krypto-Gewinne mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz. Der Steuersatz wird individuell berechnet und kann sich zudem jedes Jahr ändern. Es muss zwar in Bison die SteuerID hinterlegt werden, das ist jedoch lediglich für das Solarisbank Konto notwendig, auf das du deine Euro für den Krypto-Handel bei Bison überweist. Um die korrekte Ermittlung und Abführung deiner Krypto-Steuern musst du dich auch bei Bison selbst kümmern.

Bison Steuererklärung: So bereitest du die Steuer vor

Bison Steuerreport als PDF anfordern

Bison ermittelt automatisch deinen Gewinn/Verlust und bereitet diesen in einem PDF-Steuerreport auf, sodass du alle notwendigen Informationen direkt in deiner Steuererklärung angeben kannst.

Wie du dir innerhalb weniger Sekunden den Steuerreport per E-Mail von Bison anfordern kannst, zeige ich dir im folgenden Video:

Über die Bison App auf deinem Smartphone kannst du den Steuerreport wie folgt anfordern:

1. Gehe auf dein “Konto”
2. wähle ”Report”
3. “Info Report”
4. und das betreffende Steuerjahr. Fertig.

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Anleitung: Bison App Steuern mit Accointing automatisieren – So geht’s

Um deine Daten in ein Krypto Steuer-Tool wie Accointing zu importieren und anschließend automatisch einen Steuerreport für das Finanzamt zu erstellen, musst du zunächst in Bison die Transaktionshistorie als CSV-Datei anfordern. Wie das geht inkl. anschließendem Import in Accointing, zeige ich dir in folgendem Video:

Der Steuerreport mit Accointing ist für bis zu 25 Transaktionen kostenlos. Auf alle kostenpflichtigen Pakete bekommst du mit dem Code “Talerbox” 20 % Rabatt (Code ist mehrfach für Neu- und Bestandskunden nutzbar).

Bison Steuern optimieren mit dem Tax Loss Harvesting Tool von Accointing

Das Prinzip des Tax Loss Harvesting (Übersetzt: Ernte von Steuerverlusten) ist schnell erklärt: Du verkaufst eine schlecht gelaufene Krypto-Position innerhalb der Haltefrist, um die Verluste zu realisieren. Die realisierten Verluste können anschließend in der Steuererklärung genutzt werden, um realisierte steuerpflichtige Gewinne auszugleichen und so deine Steuerlast effektiv zu reduzieren.

Wie genau lassen sich unrealisierte Gewinne und Verluste mit Accointing analysieren und effektiv für die Steuererklärung verkaufen?

Schritt 1: Zunächst solltest du, wenn noch nicht geschehen, alle Wallets und Börsen mit Accointing verbinden bzw. die Transaktionen übertragen.

Schritt 2: Anschließend kannst du dir über das Menü “Steuern” und dann “Tax Loss Harvesting” alle Assets aus dem Portfolio mit den Informationen für das Tax Loss Harvesting anzeigen lassen. Dazu gehören die kurzfristigen Gewinne und Verluste (Haltedauer unter 1 Jahr) und die langfristigen Gewinne und Verluste (Haltedauer über 1 Jahr).

Schritt 3: Über das Dropdown-Menü der jeweiligen Assets, z.B. Bitcoin, können dann die steuerlichen Auswirkungen bei einer Realisierung (Verkauf) der Gewinne oder Verluste analysiert und eine Entscheidung getroffen werden, welche Positionen du eventuell auflösen möchtest, um die Steuerlast durch entsprechende Gewinne zu optimieren. Die Positionen sind nach FIFO geordnet, wobei die zuerst gekauften in der angezeigten Reihenfolge zuerst verkauft oder verschoben werden müssen.

Fazit zur Bison Steuererklärung – Ist die Steuer ein Problem?

Im Gegensatz zu deutschen Aktien-Brokern kann die Bison App deine Steuer nicht automatisch für dich abführen, denn bei Kryptowährungen bemisst sich die Höhe der Steuerlast an deinem persönlichen Einkommensteuersatz. Der ist bei jedem individuell und kann sich zudem jährlich ändern.

Das sollte dich jedoch nicht von einer Investition in Kryptowährungen abhalten. Mit der Hilfe von Krypto Steuer-Tools wie Accointing lässt sich die Dokumentation sehr einfach und automatisiert erledigen. Das nimmt dir den Stress von den Schultern.
Dein Steuerreport wird anschließend automatisch erstellt und du brauchst ihn nur noch in ein Einkommensteuer-Tool wie WISO importieren oder deinem Steuerberater übergeben.

FAQ: Häufig gestellte Fragen zur Bison App & Steuern

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