Ist Crypto.com steuerfrei?

Der Handel mit Kryptowährungen ist ein privates Veräußerungsgeschäft. Die Gewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen müssen in der jährlichen Steuererklärung angegeben und versteuert werden.

Werden Steuern von Crypto.com automatisch abgeführt?

Krypto Gewinne werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert. Da der Steuersatz individuell ist, haben Krypto-Börsen wie crypto.com keine Möglichkeit, die Steuer für dich automatisch abzuführen, selbst wenn sie es wollten. Über Krypto Steuer Tools lässt sich die Erfassung bei crypto.com dennoch automatisieren. Mit unserem Krypto Steuer Tool Vergleich findest du das passende Tool für dich.

Meldet Crypto.com dem Finanzamt?

Derzeit meldet crypto.com keine Transaktionen direkt an das Finanzamt. Das Finanzamt kann jedoch Auskunftsanfragen an crypto.com stellen. Zudem sind bereits regulatorische Maßnahmen auf den Weg gebracht worden, die Krypto-Börsen zukünftig stärker in die Dokumentationspflicht nehmen wird. Wir empfehlen dringend, stets eine ordentliche Steuererklärung abzugeben und keine Transaktionen zu unterschlagen. Steuerstraftaten verjähren erst nach bis zu 15 Jahren. Das braucht dir aber keine Sorgen bereiten. Wenn du deinem Finanzamt alle Transaktionen transparent offen legst, hast du nichts zu befürchten.

Wie viele Steuern müssen auf Crypto gezahlt werden?

Gewinne aus dem Verkauf von Kryptowährung werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert. Es gibt eine jährliche Freigrenze von 600 €, unter der du keine Steuern zahlen musst. Hast du die gehandelten Coins über 1 Jahr lang gehalten, musst du auf erzielte Gewinne ebenfalls keine Steuern zahlen. Bei Erträgen aus Lending und Staking liegt die jährliche Freigrenze bei 256 €.

Was passiert, wenn man Kryptowährungen nicht versteuert?

Gibst du die steuerpflichtigen Gewinne in deiner Steuererklärung nicht an, machst du dich strafbar. Das gilt auch beim Handel mit Kryptowährungen. Die genaue Höhe der Strafe ist vom Umfang der Straftat abhängig. Da Steuerstraftaten erst nach bis zu 15 Jahren verjähren, hat das Finanzamt auch in Zukunft noch die Möglichkeit, vergangene Transaktionen zu überprüfen, die du bis dahin vielleicht schon längst vergessen hast. Legst du alle Transaktionen transparent offen, hast du jedoch nichts zu befürchten.

Können Verluste mit Gewinnen verrechnet werden?

Gewinne und Verluste, die innerhalb der Haltefrist realisiert werden, können ohne Begrenzung miteinander im selben Steuerjahr verrechnet werden. Beispiel: Hast du einen Gewinn von 500 € mit Bitcoin und einen noch nicht realisierten Verlust mit Ethereum von 500 €, können bei Verkauf die Positionen miteinander verrechnet werden und es muss keine Steuer gezahlt werden.

Wann sind Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Krypto steuerpflichtig?

Gewinne und Verluste von Kryptowährungen sind steuerlich relevant, wenn sie innerhalb von einem Jahr veräußert werden. Gewinne, die bei einer Haltefrist von über 1 Jahr realisiert werden, sind steuerfrei.

Können Verluste mit den Einnahmen aus Staking verrechnet werden?

Die Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Kryptowährungen (§23 EStG) können nicht mit Einkünften aus dem Staking (§22 Nr.3 EStG) verrechnet werden, da dies für den Gesetzgeber unterschiedliche Einkunftsarten sind. Das Tax Loss Harvesting Tool von Accointing zeigt deshalb nur Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Kryptowährungen an.

Können Verluste ins kommenden Steuerjahr vorgetragen werden?

Erzielst du am Ende des Jahres einen steuerlichen Verlust, wird dieser vom Finanzamt unbegrenzt in das nächste Steuerjahr vorgetragen. Die vorgetragenen Verluste werden automatisch mit zukünftigen Gewinnen im nächsten Steuerbescheid verrechnet, bis alle Verluste aufgebraucht sind.

Können Verluste in frühere Jahre zurückgetragen werden?

Nach §10d des Einkommensteuergesetzes ist das möglich. Wurde am Ende des Jahres ein steuerlicher Verlust erzielt, kann dieser mit Gewinnen aus dem Vorjahr verrechnet werden. Der Verlustrücktrag ist gesondert in der Steuererklärung (Anlage SO) zu beantragen und auf 2 Millionen begrenzt. Bei einem erfolgreichen Verlustrücktrag erhältst du einen Teil der bereits gezahlten Steuer des Vorjahres vom Finanzamt zurück.

Was kann nicht mit Krypto-Verlusten gegengerechnet werden?

Es ist nicht möglich, Einkünfte aus selbständiger Arbeit, Kapitalvermögen oder Vermietung mit Krypto-Verlusten zu verrechnen. (§ 23 EStG)

Crypto.com Steuern automatisiert? So geht die Steuererklärung

Du hast über die Crypto.com App gehandelt und Cashback mit der Kreditkarte gesammelt und nun steht die jährliche Steuererklärung an? Die richtige Versteuerung kann dann schnell zur Herausforderung werden, denn beim Handel mit Kryptowährungen musst du dich selbst um die Dokumentation der crypto.com Steuern in der Einkommenssteuererklärung kümmern.

Aber kein Problem! Mit den richtigen Tools und ein paar einfachen Tipps kannst du deine Krypto-Transaktionen von der Crypto.com App ohne großen Stress bei deiner Steuererklärung angeben. Wie du das am einfachsten geht, zeige ich dir in diesem Artikel.

Das Wichtigste zu den Crypto.com Steuern in Kürze

Krypto Gewinne sind private Veräußerungsgeschäfte und werden mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz über die jährliche Steuererklärung versteuert.
Alle Transaktionen von der Crypto.com App können einfach per CSV-Datei exportiert und automatisch erfasst werden.
Krypto Steuer Tools wie Accointing können dir bei der Dokumentation und Aufbereitung helfen und dir einen automatischen Steuerreport für deine Steuererklärung erstellen (20 % Rabatt mit Code “Talerbox”).

Hinweis

Wir sind keine Steuerberater. Bei diesem Artikel handelt es sich um unsere persönlichen Erfahrungen, die wir im Umgang Crypto.com bei der eigenen Steuererfassung gesammelt haben. Solltest du trotz unserer Tipps unsicher bei der Erstellung deiner Steuererklärung sein, empfehlen wir, den Rat eines Steuerberaters einzuholen. Erstberatungen sind häufig schon zu kleinen Pauschalbeträgen möglich.

Krypto-Steuern in Deutschland – Das musst du wissen

Nach deutschem Recht werden Kryptowährungen, anders als der Name vermuten lässt, nicht als Währungen wie Euro oder Dollar behandelt, sondern werden stattdessen den sogenannten anderen Wirtschaftsgütern zugeschrieben. Verkaufst du deine Kryptos, ist das deshalb gem. § 23 Abs. 1 Nr. 1 EStG ein privates Veräußerungsgeschäft. Gewinne aus diesen Geschäften werden mit dem persönlichen Steuersatz über deine jährliche Steuererklärung versteuert.

Einfaches Beispiel: Beträgt dein persönlicher Steuersatz 25 %, dann musst du 25 % Steuern auf die erzielten Krypto Gewinne zahlen.

Mehr zum Thema Steuern bei Krypto findest du in unserm Bitcoins und Krypto Steuer-Guide.

Wann musst du bei Crypto.com und Co. Steuern zahlen?

Wenn du innerhalb eines Jahres mit Kryptowährungen gehandelt und Gewinne erzielt hast, musst du darauf Steuern zahlen. Es gibt jedoch eine Freigrenze von 600 €. Liegt dein Gewinn darunter, musst du keine Steuern zahlen. Wird die Freigrenze überschritten, ist auf den gesamten Betrag die Steuer fällig.
Kaufst du Kryptowährungen bei Crypto.com und hältst sie länger als 1 Jahr, sind die erzielten Gewinne nach einem Jahr steuerfrei. Das gilt auch, wenn du deine Coins in dieser Zeit auf eine andere Wallet überträgst.
Staking und Lending Rewards aus crypto.com Earn oder dem Supercharger müssen ebenfalls versteuert werden, sofern die jährliche Freigrenze von 256 € überschritten wird. Durch das Lending oder Staking verlängert sich nicht die Haltefrist von 1 Jahr.

Um die Höhe der zu zahlenden Steuern zu ermitteln, setzt das Finanzamt die FiFo-Methode an. Bei dieser Methode wird angenommen, dass die zuerst gekauften Coins auch als Erstes wieder verkauft werden.

Wie wird das Crypto.com Cashback versteuert?

Für die Besteuerung von Krypto-Cashback, das du über die Crypto.com Visa Karte gesammelt hast, gibt es noch keine eindeutige Rechtslage der deutschen Finanzbehörden. Laut unserem Steuerexperten Philipp Hornung von der Kanzlei Winheller gibt es zwei vertretbare Möglichkeiten das Cashback bei der Steuer anzugeben:

Man zählt das Cashback als steuerpflichtigen Reward. Das bedeutet, dass bereits bei Auszahlung des Cashbacks Steuern gezahlt werden müssen.
Man betrachtet das Cashback als Kauf der Kryptowährung. Das ist die steuerlich günstigere Variante. Dann müssen nur Steuern gezahlt werden, wenn die Coins nicht innerhalb der 1-Jahresfrist gehalten und mit Gewinn veräußert werden. Hierbei würde ebenso die Freigrenze von 600 € gelten.

Eine weitere häufig vertretene Auffassung ist, dass Krypto-Cashback analog zu Cashback in Euro zu betrachten ist. Cashback-Prämien in Euro gelten in Deutschland als Rabatt auf den Kaufpreis und sind daher steuerlich nicht relevant. Welche Auffassung du vertrittst, solltest du dem Finanzamt aber auf jeden Fall mitteilen. Bei der Dokumentation kann dich das Steuertool von Accointing* unterstützen.

Talerbox Tipp

Steuerexperten empfehlen grundsätzlich alle Krypto Aktivitäten bei der Steuererklärung offenzulegen und für volle Transparenz gegenüber dem Finanzamt zu sorgen. So kann ein möglicher Verdacht der bewussten Unterschlagung von steuerpflichtigen Transaktionen vermieden werden.

Werden bei crypto.com die Steuern automatisch abgeführt?

Anders als bei Aktien können Krypto-Börsen deine Steuern nicht automatisch an das Finanzamt abführen. Grund ist der für Krypto-Gewinne anfallende persönliche Einkommensteuersatz. Dieser wird individuell berechnet und kann sich in jedem Jahr ändern.

Um deine Steuerlast in der jährlichen Steuererklärung richtig zu ermitteln, ist eine lückenlose und ordentliche Dokumentation aller Transaktionen notwendig. Mithilfe von Krypto Steuer Tools wie Accointing lassen sich alle Aktivitäten einfach und automatisch erfassen. Dafür müssen deine Transaktionen der Crypto.com App einfach per CSV-Datei exportiert und in das Steuer-Tool importiert werden.

Auch die auf der Crypto.com Exchange (crypto.com hat 2 Apps) führt deine Steuern nicht automatisch ab. Hier musst du die Transaktionen ebenfalls per CSV-Datei exportieren und in ein Krypto Steuer Tool importieren. Auf der Crypto.com Exchange kann alternativ auch eine API-Schnittstelle genutzt werden. Diese wird von Accointing momentan nicht unterstützt, lässt sich aber beispielsweise mit CoinTracking nutzen.

Crypto.com für die Krypto-Steuern vorbereiten

Transaktionen von der Crypto.com App per CSV exportieren

Schritt 1: Öffne die Crypto.com App und wähle dein Konto aus.

Schritt 2: Gehe auf deine Transaktionshistorie oben rechts.

Schritt 3: Klicke wieder oben rechts, um den Verlauf zu exportieren.

Schritt 4: Lege den gewünschten Zeitraum sowie die betroffene Wallet (Krypto-, Fiatwallet oder Visa Card) fest.

Schritt 5: Exportiere den Transaktionsverlauf als CSV-Datei.

Crypto.com Transaktionshistorie herunterladen

Schritt 6: Warte, bis die Datei erstellt wurde und lade sie anschließend aus der „Export History“ herunter.

Anleitung: Crypto.com Steuern mit Accointing automatisieren – So geht’s

Hast du die CSV-Datei exportiert, kannst du zum Beispiel mit dem Krypto-Steuer Tool Accointing alle deine Transaktionen dokumentieren und einen Steuerreport für das Finanzamt erstellen. Wie du die Daten in Accounting importieren kannst, zeige ich dir im folgenden Video:

Damit auch alle Daten richtig erfasst sind, solltest du die importierten Transaktionen anschließend noch mal nachprüfen.

Der Steuerreport von Accounting ist für bis zu 25 Transaktionen kostenlos. Auf alle kostenpflichtigen Pakete bekommst du mit dem Code “Talerbox” 20 % Rabatt (Code ist mehrfach für Neu- und Bestandskunden nutzbar).

Zu Accointing inkl. Rabatt>

Talerbox Tipp

Nutzt du für deine Steuererklärung das Programm WISO, kannst du den Steuerreport von Accointing oder CoinTracking direkt importieren und automatisch in deiner Steuererklärung berücksichtigen.

Accointing Transaktionen in WISO einfügen — *Mit* *WISO PC** / *WISO MAC** automatisch importieren

Crypto.com Steuern optimieren mit dem Tax Loss Harvesting Tool von Accointing

Das Prinzip des Tax Loss Harvesting (Übersetzt: Ernte von Steuerverlusten) ist schnell erklärt: Du verkaufst eine schlecht gelaufene Krypto-Position innerhalb der Haltefrist, um die Verluste zu realisieren. Die realisierten Verluste können anschließend in der Steuererklärung genutzt werden, um realisierte steuerpflichtige Gewinne auszugleichen und so deine Steuerlast effektiv zu reduzieren.

Wie genau lassen sich unrealisierte Gewinne und Verluste mit Accointing analysieren und effektiv für die Steuererklärung verkaufen?

Schritt 1: Zunächst solltest du, wenn noch nicht geschehen, alle Wallets und Börsen mit Accointing verbinden bzw. die Transaktionen übertragen.

Schritt 2: Anschließend kannst du dir über das Menü “Steuern” und dann “Tax Loss Harvesting” alle Assets aus dem Portfolio mit den Informationen für das Tax Loss Harvesting anzeigen lassen. Dazu gehören die kurzfristigen Gewinne und Verluste (Haltedauer unter 1 Jahr) und die langfristigen Gewinne und Verluste (Haltedauer über 1 Jahr).

Schritt 3: Über das Dropdown-Menü der jeweiligen Assets, z.B. Bitcoin, können dann die steuerlichen Auswirkungen bei einer Realisierung (Verkauf) der Gewinne oder Verluste analysiert und eine Entscheidung getroffen werden, welche Positionen du eventuell auflösen möchtest, um die Steuerlast durch entsprechende Gewinne zu optimieren. Die Positionen sind nach FIFO geordnet, wobei die zuerst gekauften in der angezeigten Reihenfolge zuerst verkauft oder verschoben werden müssen.

Talerbox Tipp

Betrachte das Tax Loss Harvesting nicht als zwingende Voraussetzung für deine nächste Steuererklärung. Mach dich zunächst mit den Basics zur Besteuerung von Kryptowährungen vertraut und erst im zweiten Schritt mit der Optimierung deiner Steuerlast.

Fazit zur Crypto.com Steuererklärung – Ist die Steuer ein Problem?

Da bei Krypto-Gewinnen dein persönlicher Einkommensteuersatz angesetzt wird und nicht die Abgeltungssteuer, erfolgt keine automatische Abführung der Steuerlast bei crypto.com wie von deutschen Aktien Brokern gewohnt.

Dennoch sollte dich das Thema Steuern von einer Investition in Kryptowährungen generell nicht abhalten. Mit der Hilfe von Krypto Steuer-Tools, wie Accointing, lässt sich die Dokumentation kinderleicht und automatisiert erledigen. Das nimmt dir viel Stress und spart eine Menge Zeit. Dein Steuerreport wird anschließend automatisch erstellt, sodass du ihn nur noch deiner Einkommensteuererklärung beifügen brauchst, zum Beispiel über den automatischen Import in der Software WISO.

Häufig gestellte Fragen zu Crypto.com und Steuern

Ist Crypto.com steuerfrei?

Der Handel mit Kryptowährungen ist ein privates Veräußerungsgeschäft. Die Gewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen müssen in der jährlichen Steuererklärung angegeben und versteuert werden.
Werden Steuern von Crypto.com automatisch abgeführt?

Krypto Gewinne werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert. Da der Steuersatz individuell ist, haben Krypto-Börsen wie crypto.com keine Möglichkeit, die Steuer für dich automatisch abzuführen, selbst wenn sie es wollten. Über Krypto Steuer Tools lässt sich die Erfassung bei crypto.com dennoch automatisieren. Mit unserem Krypto Steuer Tool Vergleich findest du das passende Tool für dich.
Meldet Crypto.com dem Finanzamt?

Derzeit meldet crypto.com keine Transaktionen direkt an das Finanzamt. Das Finanzamt kann jedoch Auskunftsanfragen an crypto.com stellen. Zudem sind bereits regulatorische Maßnahmen auf den Weg gebracht worden, die Krypto-Börsen zukünftig stärker in die Dokumentationspflicht nehmen wird. Wir empfehlen dringend, stets eine ordentliche Steuererklärung abzugeben und keine Transaktionen zu unterschlagen. Steuerstraftaten verjähren erst nach bis zu 15 Jahren. Das braucht dir aber keine Sorgen bereiten. Wenn du deinem Finanzamt alle Transaktionen transparent offen legst, hast du nichts zu befürchten.
Wie viele Steuern müssen auf Crypto gezahlt werden?

Gewinne aus dem Verkauf von Kryptowährung werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert. Es gibt eine jährliche Freigrenze von 600 €, unter der du keine Steuern zahlen musst. Hast du die gehandelten Coins über 1 Jahr lang gehalten, musst du auf erzielte Gewinne ebenfalls keine Steuern zahlen. Bei Erträgen aus Lending und Staking liegt die jährliche Freigrenze bei 256 €.
Was passiert, wenn man Kryptowährungen nicht versteuert?

Gibst du die steuerpflichtigen Gewinne in deiner Steuererklärung nicht an, machst du dich strafbar. Das gilt auch beim Handel mit Kryptowährungen. Die genaue Höhe der Strafe ist vom Umfang der Straftat abhängig. Da Steuerstraftaten erst nach bis zu 15 Jahren verjähren, hat das Finanzamt auch in Zukunft noch die Möglichkeit, vergangene Transaktionen zu überprüfen, die du bis dahin vielleicht schon längst vergessen hast. Legst du alle Transaktionen transparent offen, hast du jedoch nichts zu befürchten.
Können Verluste mit Gewinnen verrechnet werden?

Gewinne und Verluste, die innerhalb der Haltefrist realisiert werden, können ohne Begrenzung miteinander im selben Steuerjahr verrechnet werden. Beispiel: Hast du einen Gewinn von 500 € mit Bitcoin und einen noch nicht realisierten Verlust mit Ethereum von 500 €, können bei Verkauf die Positionen miteinander verrechnet werden und es muss keine Steuer gezahlt werden.
Wann sind Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Krypto steuerpflichtig?

Gewinne und Verluste von Kryptowährungen sind steuerlich relevant, wenn sie innerhalb von einem Jahr veräußert werden. Gewinne, die bei einer Haltefrist von über 1 Jahr realisiert werden, sind steuerfrei.
Können Verluste mit den Einnahmen aus Staking verrechnet werden?

Die Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Kryptowährungen (§23 EStG) können nicht mit Einkünften aus dem Staking (§22 Nr.3 EStG) verrechnet werden, da dies für den Gesetzgeber unterschiedliche Einkunftsarten sind. Das Tax Loss Harvesting Tool von Accointing zeigt deshalb nur Gewinne und Verluste aus dem Handel mit Kryptowährungen an.
Können Verluste ins kommenden Steuerjahr vorgetragen werden?

Erzielst du am Ende des Jahres einen steuerlichen Verlust, wird dieser vom Finanzamt unbegrenzt in das nächste Steuerjahr vorgetragen. Die vorgetragenen Verluste werden automatisch mit zukünftigen Gewinnen im nächsten Steuerbescheid verrechnet, bis alle Verluste aufgebraucht sind.
Können Verluste in frühere Jahre zurückgetragen werden?

Nach §10d des Einkommensteuergesetzes ist das möglich. Wurde am Ende des Jahres ein steuerlicher Verlust erzielt, kann dieser mit Gewinnen aus dem Vorjahr verrechnet werden. Der Verlustrücktrag ist gesondert in der Steuererklärung (Anlage SO) zu beantragen und auf 2 Millionen begrenzt. Bei einem erfolgreichen Verlustrücktrag erhältst du einen Teil der bereits gezahlten Steuer des Vorjahres vom Finanzamt zurück.
Was kann nicht mit Krypto-Verlusten gegengerechnet werden?

Es ist nicht möglich, Einkünfte aus selbständiger Arbeit, Kapitalvermögen oder Vermietung mit Krypto-Verlusten zu verrechnen. (§ 23 EStG)

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