Kreditkarte ohne Schufa mit 500€? Deine Möglichkeiten!
Das Wichtigste zu Kreditkarte ohne Schufa mit 500€
-
- Eine Kreditkarte ohne Schufa mit 500€ ist in Deutschland nicht möglich. Wird dennoch damit geworben, handelt es sich in der Regel um Debit- oder Prepaidkarten ohne Verfügungsrahmen und damit ohne Schufa Abfrage.
-
- Grund für die Schufa bei einer Kreditkarte mit 500€: Banken und Kreditkartenunternehmen sind verpflichtet, bei der Vergabe einer Kreditkarte mit 500€ Verfügungsrahmen eine Bonitätsprüfung durchzuführen. Dazu wird eine Abfrage bei der Schufa gemacht. Die Schufa-Abfrage hilft der Bank, das Risiko der Vergabe einer Kreditkarte mit 500€ Limit einzuschätzen. Negative Schufa-Einträge führen deshalb oft zur Ablehnung des Kreditkartenantrags, da das Risiko einer ausbleibenden Rückzahlung als erhöht eingeschätzt wird.
-
- Alternativen: Wenn eine Kreditkarte mit 500€ Verfügungsrahmen nicht möglich ist, gibt es Alternative Optionen.
Alternative Optionen für eine Kreditkarte ohne Schufa mit 500€
-
- Option 1 – Kreditkarte ohne Schufa und ohne Kreditrahmen: Wenn du nur eine Kreditkarte mit 500€ Guthaben für deine täglichen Zahlungen suchst, sind Debitkarten eine mögliche Alternative. Diese Karten funktionieren prinzipiell wie eine Kreditkarte mit 500€ Limit, haben aber keinen Kreditrahmen. Stattdessen werden Ausgaben direkt vom verknüpften Girokonto abgebucht. Dadurch kann die Bank auf eine Bonitätsprüfung bei der Schufa verzichten. Zusätzlich bieten Debitkarten mit Girokonto oft einen Dispo an, wodurch sich die Funktionsweise der Karten noch mehr an die einer Kreditkarte annähert.
-
- Option 2 – 500€ Kredit ohne Schufa: Mit einer negativen SCHUFA kannst du dir alternativ einen 500€ Kredit suchen. Auch das kann dir die nötige finanzielle Flexibilität von 500€ verschaffen. Ein Kredit ohne Schufa wird beispielsweise von Giromatch* angeboten.
-
- Option 3 – Kostenlose Kreditkarte mit variablem Kreditrahmen: Die American Express Kreditkarte* bietet einen variablen Kreditrahmen, der sich laufend an deine aktuelle Bonität anpasst. So kannst du bei regelmäßiger Nutzung der Amex zu einer Kreditkarte mit 500€ Verfügungsrahmen kommen. Zudem ist die American Express kostenlos und belohnt dich bei jeder Zahlung mit Cashback in Form von Payback Punkten.
-
- Option 4 – SCHUFA-Score verbessern: Die Ablehnung eines Kreditkartenantrags für eine Kreditkarte mit 500€ muss nicht endgültig sein. Wenn du kontinuierlich daran arbeitest, deinen SCHUFA-Score zu verbessern, zum Beispiel durch Schuldenabbau, kannst du es nach einiger Zeit erneut versuchen eine Kreditkarte mit 500€ Limit zu beantragen und die Bank schätzt deine Bonität besser ein. Der SCHUFA-Score kann mit der Bonify* App kostenlos überprüft werden.
Beste Optionen Kreditkarte ohne Schufa mit 500€
Nr. | Kategorie | Anbieter |
---|---|---|
1. | Beste Kreditkarte ohne Schufa mit Cashback: | Plutus > |
2. | Beste Kreditkarte ohne Schufa mit Girokonto: | Revolut > |
3. | Kredit mit 500€ ohne Schufa: | Giromatch > |
4. | Kostenlose Kreditkarte mit variablem Kreditrahmen: | American Express > |
Kreditkarten ohne Schufa mit 500€ im Vergleich
Gibt es eine Kreditkarte ohne Schufa mit 500€?
Eine Kreditkarte ohne Schufa mit 500€ Verfügungsrahmen gibt es nicht. Der Grund ist schnell gefunden: Die Schufa-Abfrage ist ein wichtiger Bestandteil bei der Beantragung einer Kreditkarte mit 500€ Limit oder eines Kredits, da Banken verpflichtet sind, die Bonität bei Krediten zu prüfen. Die Schufa unterstützt Anbieter dabei, die Bonität und das Risiko der Ausgabe einer Kreditkarte mit 500€ Limit einzuschätzen. Bei einer guten Schufa schätzt die Bank die Wahrscheinlichkeit eines Rückzahlungsausfalls als geringer ein und wird dem Antrag eher zustimmen.Wie dennoch eine Kreditkarte ohne Schufa mit 500€ bekommen?
Je nach persönlicher Situation gibt es verschiedene Alternativen und Möglichkeiten, eine Kreditkarte mit 500€ Verfügungsrahmen zu erhalten.Schufa Score für eine Kreditkarte mit 500€ Limit verbessern
Um eine Kreditkarte mit 500€ Verfügungsrahmen zu bekommen ist ein guter Schufa-Score zwingend erforderlich. Wenn dein Schufa-Score nicht ausreicht, kannst du versuchen den Schufa Score mit folgenden Maßnahmen zu verbessern:- SCHUFA-Score mit kostenloser Bonify* App prüfen
- SCHUFA auf veraltete oder falsche Einträge prüfen und löschen lassen
- Kredite zurückzahlen und Schulden abbauen
Kreditkarte mit flexiblem statt 500€ Verfügungsrahmen wählen
Benötigst du sofort einen Verfügungsrahmen von 500€ auf deiner Kreditkarte? Denn Karten wie z.B. die American Express* bieten einen flexiblen Verfügungsrahmen, der laufend entsprechend deiner Bonität, automatisch angepasst wird. So kannst du erst unter 500€ beginnen und dich deinem benötigten Verfügungsrahmen kontinuierlich annähern. Ganz ohne Schufa-Abfrage geht es aber auch bei der American Express nicht.Worauf musst du bei einer Kreditkarte ohne Schufa verzichten?
Bei einer Kreditkarte mit 500€ Guthaben ohne Schufa handelt es sich in der Regel um Debitkarten. Obwohl Debitkarten inzwischen auf eine Breite Akzeptanz treffen, kann es zu folgenden Nachteilen kommen:- Gelegentlich wird von Mietwagenunternehmen oder Hotels noch eine echte Kreditkarte verlangt
- Debitkarten haben kein 500€ Kreditlimit und können nur das hinterlegte Guthaben ausgeben
- Debitkarten können niedrigere Zahlungslimits haben als Kreditkarten
- Kreditkarten sind oftmals mit umfangreichen Zusatzleistungen wie eine Reiseversicherung ausgestattet
Alternativen zu Kreditkarte ohne Schufa mit 500€ im Detail
Beste Cashback Kreditkarte ohne Schufa: Plutus
Bei Plutus handelt es sich um eine moderne Banking-App aus Großbritannien, die eine kostenlose Kreditkarte zur Verfügung stellt. Je nach Kartenmodell kannst du bis zu 8 % Cashback erhalten und verschiedene Vorteile (sogenannte Perks) in Anspruch nehmen. Das sind beispielsweise kostenlose Abos für Netflix, Disney+, Spotify oder Amazon Prime oder monatliche Cashback-Booster für Aldi oder Lidl in Höhe von 10 €. Jeden Monat kannst du aus mehr als 20 verschiedenen Cashback-Vorteilen die passenden für dich auswählen.Talerbox Tipp
Die hohen Fremdwährungsgebühren bei Plutus lassen sich mit der Curve Karte umgehen. Bei Curve handelt es sich um eine sogenannte Meta-Karte, die alle deine VISA- oder Mastercards in einer einzigen Karte integriert. Du nutzt für die Zahlung Curve sowie die Curve Konditionen und abgebucht wird von der hinterlegten Plutus Karte inkl. Cashback.
Kostenlose Kreditkarte | ✅ |
Schufa-Abfrage | ❌ |
Kreditkarten Herausgeber | Visa |
Cashback | 3-8 % |
Grundgebühr | 0 € – 24,99 € |
Zusätzliche Gebühren | Bargeldabhebung, Zahlungen in Fremdwährung |
Apple & Google Pay | ✅ |
Zum Anbieter | Plutus > |
Vor- und Nachteile der Plutus Kreditkarte
Vorteile- Kostenlose Kreditkarte mit 3 % Cashback & 1 Perk gratis (beispielsweise Spotify)
- Keine Schufa-Abfrage
- Monatliche Anpassung der Perks möglich (über 20)
- Cashback kann gesammelt und auf bis zu 8 % erhöht werden
- Einfache Registrierung ohne Video-Ident
- Unternehmenssitz und Regulierung in Großbritannien
- Einfache Einzahlung per SEPA Überweisung
- 2,5% Gebühr bei Zahlung in Fremdwährungen
- Kein Girokonto
- Auszahlung des Cashbacks nach 45 Tagen
Fazit zu Plutus als Alternative zu einer Kreditkarte mit 500€ Limit
Die Plutus Kreditkarte überzeugt insbesondere durch das attraktive Cashback-Angebot. Somit lohnt sich die Plutus Karte insbesondere für dich, wenn du eine Kreditkarte ohne Schufa suchst und zudem das Cashback für dich nutzen möchtest, um deine monatlichen Kosten merklich zu reduzieren.Bestes Konto mit Karte als Alternative zur Kreditkarte ohne Schufa: Revolut
Revolut ist eine in London ansässige Neobank mit Banklizenz, die im Jahr 2015 gegründet wurde und eine echte Super-App mit vielfältigen Möglichkeiten ist. Über 200 Regionen und Länder werden unterstützt und das Währungsangebot ist mit über 30 Devisen in der Revolut App sehr umfangreich. Das macht die Visa Kreditkarte von Revolut, die ohne Schufa beantragt werden kann, ideal für den Einsatz auf Reisen. Für die Verrechnung der Zahlungen ist die Kreditkarte von Revolut direkt mit dem Revolut Konto verknüpft. Für das Konto fallen in der Basisversion keine Gebühren an und das Konto kann sogar per Apple Pay oder Google Pay direkt aufgeladen werden, um anschließend mit der Karte zahlen zu können.Kostenlose Kreditkarte | ✅ |
Schufa-Abfrage | ❌ |
Kreditkarten Herausgeber | Visa und Mastercard möglich |
Cashback | 0,1-1% |
Grundgebühr | 0 € -13,99 € |
Zusätzliche Gebühren | Bargeldabhebung über Freibetrag |
Apple & Google Pay | ✅ |
Zum Anbieter | Revolut > |
Vor- und Nachteile der Revolut Kreditkarte
Vorteile:- Kostenloses Girokonto im Standard-Abo
- Gebührenfreie Revolut Kreditkarte (Debitkarte)
- Keine Schufa Abfrage
- Vaults zum sparen
- Werktags kostenloser Währungsumtausch möglich
- EU-Banklizenz – Einlagen bis zu 100.000 € geschützt
- Bis zu 1 % Cashback mit der Metal Card
- Vielfältige Vorteile für Reisende, wie weltweit gebührenfreie Zahlung oder Reiseversicherung
- Apple Pay und Google Pay
- Virtuelle Kreditkarte direkt nach Kontoeröffnung verfügbar
- Cashback nur bei kostenpflichtiger Metal Revolut Kreditkarte
- Währungsumtausch am Wochenende mit zusätzlichen Gebühren
Fazit zur Revolut Kreditkarte ohne Schufa fürs Reisen
Revolut bietet mit der Kreditkarte ohne Schufa eine attraktive Allround-Lösung mit vielen Vorteilen. Insbesondere durch vielfältige Währungsunterstützung und fairen Wechselkonditionen spielt Revolut vor allem auf Reisen die Stärken aus. Die Eröffnung des Revolut Kontos erfolgt ohne Schufa-Abfrage. Möchtest du mehr über die Revolut Kreditkarte erfahren, findest du hier unseren ausführlichen Erfahrungsbericht.Alternative: Echte Kreditkarte ohne Schufa mit 500€?
Echte Kreditkarten ohne Schufa bzw. Bonitätsprüfung mit 500€ Verfügungsrahmen gibt es nicht. Wer sich ein wenig finanziellen Spielraum bewahren möchte, kann ggf. eine Debitkarte ohne Schufa nutzen und dazu einen 500€ Dispokredit beantragen. Denn bei der Einräumung eines überschaubaren Dispos sind Banken oft kulanter als bei einer Kreditkarte mit 500€ Guthaben.American Express als Alternative zur Kreditkarte ohne Schufa mit 500€
Nicht jede Bank lehnt einen Antrag bereits bei einzelnen negativen Schufa-Einträgen ab. Dennoch ist die Bonität ein entscheidendes Merkmal, womit die Bank ihr Risiko reduzieren möchte. Eine weitere Möglichkeit könnte die kostenlose Payback American Express Kreditkarte mit variablem Kreditrahmen sein. Die kostenlose American Express Payback Karte ist eine echte Kreditkarte, die in Zusammenarbeit mit dem Bonusprogramm Payback entstanden ist. Mit dieser Karte können bei jedem Einkauf Payback Punkte gesammelt werden, die später gegen Prämien oder direkt in Euro eingelöst werden können. American Express Payback Vorteile- Echte Kreditkarte – keine Debitkarte
- 0,33% Cashback in Payback Punkten auf alle Umsätze
- Optional Punkte-Turbo für 35€ im Jahr. Dann 2 Punkte je 3€ Umsatz
- Payback Punkte können direkt in Euro auf dein Bankkonto ausgezahlt werden
- Payback Punkte können alternativ 1:1 gegen Meilenpunkte eingetauscht werden
- Die mit der American Express Karte gesammelten Payback Punkte verfallen nicht
- Dauerhaft keine Jahresgebühr
- Automatischer Ausgleich der Karte alle 30 Tage über das Bankkonto
- Apple und Google Pay fähig
- Bessere Akzeptanz als noch vor wenigen Jahren – American Express wird Online, in vielen Supermärkten wie Aldi und Co. und an Tankstellen (Aral) problemlos akzeptiert und lässt sich in Paypal hinterlegen.
Fazit: Kreditkarte ohne Schufa mit 500€?
Eine echte Kreditkarte ohne Schufa mit 500€ Verfügungsrahmen gibt es leider nicht. Für einen Kreditrahmen sind die Anbieter zu einer Bonitätsprüfung verpflichtet, die in der Regel in Zusammenarbeit mit der SCHUFA erfolgt. Wir haben jedoch Alternativen wie Debitkarten, 500€ Kredit ohne Schufa und Kreditkarten mit variablem Verfügungsrahmen vorgestellt, die eine Alternative Option zur Kreditkarte ohne Schufa darstellen können.FAQ zu Kreditkarte ohne Schufa mit 500€
Was ist eine Kreditkarte ohne Schufa?
Eine echte Kreditkarte ohne Schufa Abfrage gibt es nicht. Wenn du auf eine Bonitätsprüfung verzichten möchtest oder aufgrund einer negativen Schufa keine Kreditkarte mit 500€ Limit bekommst, kann eine Debit- oder Prepaidkarte eine Option sein. Alle Möglichkeiten unter Kreditkarte ohne Schufa direkt ansehen.
Welche Bank gibt Kreditkarten trotz Schufa?
Eine echte Kreditkarte ohne Schufa mit 500€ Verfügungsrahmen gibt es nicht. Wenn du eine Schufa Abfragen vermeiden möchtest, musst du auf eine Debitkarte ausweichen oder dir anderweitig finanzielle Flexibilität verschaffen, zum Beispiel mit einem Kredit ohne Schufa von Giromatch*.
Wo bekomme ich sofort eine Kreditkarte?
Wer schnell eine echte Kreditkarte benötigt, findet mit der American Express eine echte Kreditkarte mit Cashback in Payback Punkten. Eine echte Kreditkarte ohne Schufa ist nicht möglich. Als Alternative bietet sich beispielsweise Revolut* an, wo nach der Kontoeröffnung sofort eine virtuelle Kreditkarte für Transaktionen zur Verfügung steht.
Gibt es eine kostenlose Kreditkarte ohne Schufa?
Eine echte Kreditkarte ohne Schufa gibt es nicht. Zahlreiche Debitkarten sind jedoch in der Basis-Version kostenlos. Eine Auswahl findest du unter Kreditkarte ohne Schufa.
Wird eine Kreditkarte in die Schufa eingetragen?
Echte Kreditkarten mit einem Verfügungsrahmen von 500€ sind immer mit einer Schufa Abfrage verbunden, da der Anbieter dir mit der Karte einen Kredit einräumt und deine Rückzahlungsfähigkeit einschätzen möchte. Daher erfolgt auch ein Eintrag in die Schufa bei Beantragung der Kreditkarte. Eine Debitkarte wird hingegen nicht zwangsläufig bei der SCHUFA eingetragen. Eine Auswahl möglicher Optionen findest du unter Kreditkarte ohne Schufa.
Wo bekomme ich eine Kreditkarte ohne Schufa mit 500€ Kreditrahmen?
Eine Kreditkarte ohne Schufa mit 500€ Kreditrahmen ist in Deutschland nicht möglich. Eine bessere Alternative, um sich finanzielle Flexibilität zu verschaffen, wäre in diesem Fall zum Beispiel mit einem Kredit ohne Schufa von Giromatch*.
Warum gibt es die Schufa-Abfrage für Kreditkarten?
Die Schufa ist eine deutsche Auskunftei, die die Bonität von Verbrauchern bewertet. Banken nutzen diese Abfrage, um die Kreditwürdigkeit von Kunden zu prüfen. Im Kreditkartenantragsprozess hilft sie Anbietern, das Risiko der Ausgabe einer Kreditkarte ohne Schufa abzuschätzen. Je nach Bonität können die Konditionen der Karte variieren.