ICO Investment: Schnell Reich durch ICO investieren?

Viele Privatinvestoren werden derzeit angelockt von den unglaublich hohen Renditen von mehreren Hunderttausend oder sogar Millionen Prozent, die der ein oder andere ICO in der jüngsten Vergangenheit hingelegt hat. Aber was sind eigentlich diese ICO’s? Und noch viel wichtiger: Wo liegen die Risiken und Gefahren bei einem Investment in diese vielversprechende Anlageklasse? Dieser Frage werden wir uns in diesem Blogbeitrag widmen.

Diesen Beitrag über „ICO investieren“ kannst du dir hier auch als Video ansehen:

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Derzeit schießen ICOs vielerorts wie Pilze aus dem Boden. Es ist essentiell, sich vor einer Investition gründlich über die betreffende Firma oder den Initiator zu informieren. Unbedingt das White Paper lesen und die Seriosität prüfen, da Namen oft irreführend sind und fälschlicherweise Verbindungen zu bekannten Firmen suggerieren können. Obwohl Begriffe wie Bitcoin, Blockchain oder ICO viele anlocken, ist Vorsicht geboten, da Versprechungen schneller Gewinne trügerisch sein können. Ein ICO-Investment kann profitabel sein, wenn man bestimmte Richtlinien befolgt. Wir helfen gerne, den richtigen Weg dafür zu finden.

Zuerst zu den „ICO Investieren Basics“

Zum einen steht ICO für Initial Coin Offering. Dieser Begriff lehnt sich an das akronym IPO an, was aus dem Bereich der Aktien stammt und für Initial Public Offering steht. Ein IPO findet statt, wenn ein Unternehmen erstmals (Initial) öffentlich (Public) Aktien zum Verkauf anbietet (Offering). Facebook’s Börsengang im Jahr 2012 dient hier als gutes Beispiel. Ein wesentlicher Unterschied zu einem IPO ist allerdings, das ICO’s zurzeit noch komplett unreguliert sind. Während bei einem Börsengang sehr viele Rechtliche Vorschriften eingehalten werden und das Ganze von irgendeiner Form von staatlicher Kontrollinstanz überwacht wird, kann ein ICO von nahezu jedem durchgeführt werden, ohne jemandem Rechenschafft schuldig zu sein. Die fehlende Regulierung hat große Vor- und Nachteile. Auf lange Sicht gesehen ist es jedoch sehr wahrscheinlich, dass sich die Regulierungsbehörden dem Thema widmen und sich dieser Zustand verändert.

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In den meisten Fällen können ICOs noch kein fertiges Produkt vorweisen, ähnlich wie beim Crowdfunding. Anfangs existiert lediglich eine Idee oder ein innovatives Produkt, wie beispielsweise die Entwicklung einer autonomen Drohne oder die Einführung eines neuen digitalen Dienstes, für die natürlich finanzielle Mittel zur Umsetzung benötigt werden. Wenn viele Menschen in den ICO investieren, lässt sich das Projekt schneller realisieren. Ein ICO-Investment sammelt also Geld, und durch eine Beteiligung wirst du zum Investor im Stil von „Höhle der Löwen“, allerdings in deinem finanziellen Bereich. Du hast die Freiheit zu entscheiden, wie viel du investieren möchtest und kannst auch zu einem späteren Zeitpunkt weitere Beträge investieren, solange der ICO noch läuft.

Das Ganze ist eine Kombination aus Crowdfunding und IPOs zur Finanzierung eines Projektes, das von der Öffentlichkeit als sinnvoll oder erstrebenswert angesehen wird. Die Initiatoren legen anfangs eine bestimmte Anzahl von Coins oder Tokens fest, die dann gegen andere Token oder digitale Währungen getauscht werden, um das Projekt zu fördern. Diese Tokens können Lizenzen, digitale Währungen oder Unternehmensanteile darstellen. Oft ist ein fester Termin für den Tausch vorgesehen, der jedoch verlängert werden kann, falls nicht genügend ICOs verkauft wurden und das Ziel noch nicht erreicht ist.

ICO’s in der Praxis

Nehmen wir beispielsweise einmal an, dass eine junge Firma einen neuen Browser entwickeln möchte. Um die Entwicklung voranzutreiben, benötigt die Firma mehr Geld und verkauft ihre selbst generierten Token. Die Token können von den Benutzern später zum Bezahlen im Browser genutzt werden. Hinter einem ICO steht also eine Blockchain Firma, die Coins oder Token öffentlich zum Tausch gegen andere Kryptowährungen oder Token anbietet.

Eine der bekanntesten und erfolgreichsten Blockchain-Firmen ist Ethereum. Wer vor einigen Jahren 100 Euro in Ether investiert und bis heute gehalten hat, könnte jetzt 95.000€ besitzen. Das klingt verlockend, aber jeder Investor ist für sein Investment selbst verantwortlich. Die fehlende Aufsicht durch Behörden ermöglicht es Glücksrittern, schnell Geld zu sammeln, ohne echten Mehrwert zu bieten. Ohne gründliche Recherche kann ein ICO-Investment Gewinn bringen oder dein gesamtes Investment verlieren, und du kannst niemanden außer dich selbst dafür verantwortlich machen. In diesem Fall bleibt es als Lehrgeld.

Als ausgezeichnetes Negativbeispiel kann hierfür die bei vielen bekannte Firma Bitconnect herangezogen werden. Als Kryptowährung konzipierter ICO garantierten die Macher von Bitconnect ihren Investoren Renditen in Höhe von 40% pro Monat. Diese Rendite sollte von einem von Ihnen entwickelten Tradingbot, also einer Art Trading Roboter, erwirtschaft werden.

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Im Bitconnect-System, das auf Multi-Level-Marketing (MLM) oder einem Pyramidensystem basierte, konnten Investoren durch das Anwerben neuer Teilnehmer Geld verdienen. Jeder neue Teilnehmer brachte dem Werber einen Bonus. Da das System ohne echten Tradingbot lief, wurde es durch die Einlagen neuer Anleger finanziert, und Auszahlungen waren nur möglich, solange neue Investoren hinzukamen. Der Wert von Bitconnect stieg in einem Jahr von 0,13€ auf über 400$, fiel jedoch innerhalb eines Tages auf 8$. Viele Anleger erkannten zu spät, dass sie in eine Falle geraten waren, während frühe Investoren, die ihre Gewinne rechtzeitig realisierten, profitieren konnten.

Chancen und Risiken beim ICO Investieren

Wo liegen die Vorteile eines ICO Investments?

Ein entscheidender Vorteil ist, dass man mit ICO’s die Möglichkeit hat in neue und innovative Technologien zu investieren. Diese Technologien können teilweise ganze Branchen verändern und ein frühes Investment lohnt sich hier besonders. Dazu kommt, dass man sich schon mit relativ kleinen Beträgen von mehreren Hundert bis wenigen Tausend Euro an einem ICO beteiligen kann. So können wirklich spannende Projekte umgesetzt werden. Dies ist ein großer Vorteil der Digitalisierung und der heutigen, modernen Zeit.

Mit einem ICO kann also auch der Kleinanleger von den neuesten Technologien und Trends profitieren. Bei einem herkömmlichen IPO ist das eher schwierig, da die zu investierenden Beträge weit höher liegen und die Anteile oft nur Fonds und institutionellen Anlegern angeboten werden. Es lohnt sich also früh dabei zu sein und man muss auch nicht sein letztes Hemd investieren um zu profitieren.

Der Preis eines Tokens wird wie gewohnt von Angebot und Nachfrage bestimmt. Das heißt, dass der Kurs des Tokens nach dem ICO auch sinken kann, aber wenn man ein seriöses Projekt mit einer guten Idee gefunden hat, kann sich das frühe Dabei sein wirklich lohnen. Oft wird der Token beispielsweise als Zugang zu dem Service genutzt, den die Firma bereitstellt. Wenn nun die Bekanntheit und/oder die Beliebtheit des angebotenen Produktes steigt, muss gleichzeitig auch der Wert des Tokens steigen. Die angebotenen Dienstleistung oder das Produkt ist ja nur über diesen Token und diese Community zugänglich.

Ein ICO Investment ist mit hohem Risiko Verbunden

Das größte Risiko ist jedoch, dass niemand eine Glaskugel besitzt und im Vorfeld sagen kann, wie sich das Projekt entwickelt. Zudem liest sich auch oft ein White Paper sehr schlüssig und erfolgsversprechend, und dennoch scheitert das Projekt. Eine gehörige Portion Vertrauen gehört in jedem Fall dazu, und natürlich Glück.

Wo lauern weitere Gefahren beim ICO Investieren?

Wo es um so viel Geld wie bei ICO’s und Kryptos geht, sind Diebe und Betrüger natürlich nicht weit entfernt. Von daher ist es von immenser Wichtigkeit, den eigenen Kopf einzuschalten und genau hinzuschauen, um kein Opfer von einem Scam oder Hackern zu werden.

Wie bereits schon beschrieben gibt es viele unseriöse ICO‘s, die wie bei Bitconnect nur an dein hart verdientes Kapital kommen wollen. Aber selbst wenn es sich um einen seriösen ICO handelt und die Beteiligten nur das Beste im Sinn haben, kann es zum Verlust des eingesetzten Kapitals kommen. Zum Beispiel wurde der ICO CoinDash gehackt, indem die auf der Website des ICO angegebene Walletadresse von Hackern gegen ihre eigene ausgetauscht wurde. Bis der Hack bemerkt wurde, hatten Investoren bereits über 7 Millionen Dollar auf die Wallet der Hacker eingezahlt. Dieses Geld ist dann natürlich verloren, denn Kryprowährungen sind anonym. Ist das Geld auf eine Walletadresse einbezahlt, so kann dieser Betrag nicht wieder rückangefordert werden. Das Geld ist also verschwunden und bleibt es auch.

Das Unternehmen hat den Geschädigten zwar trotzdem ihre Token ausgezahlt, doch durch die negative Publicity und den damit einhergehenden Vertrauensverlust kann ein Token ernsthaften Schaden erleiden. Es gilt also, sich das Team um einen ICO genau anzuschauen und unter die Lupe zu nehmen, da durch inkompetente oder unverantwortlich handelnde Entwickler und Verantwortliche großer Schaden entstehen kann. Generell sollte man nur so viele Token wie nötig auf der jeweiligen Plattform haben.

Ein weiterer Punkt ist die Jurisdiktion unter der sich der Token befindet. Viele ICO’s befinden sich in der Schweiz oder Singapur. Hiervon hängt ab, wie der Coin in Zukunft reguliert wird. Die chinesische Regierung hat beispielsweise im September 2017 ICO’s verboten. Durch die veränderte Gesetzeslage sahen sich viele ICO’s gezwungen das eingesammelte Geld an die Investoren zurückzugeben und ihre Projekte zu stoppen.

Auch das Thema Steuern ist noch nicht final geklärt. In den letzten Monaten sind in der deutschen Crypto-Daytrading Szene immer wieder Gerüchte umgegangen, dass Verkäufe von Token Umsatzsteuerpflichtig sind. Wäre dies der Fall, könnten durchaus beträchtliche Summen an Steuernachzahlungen auf Cryptotrader zukommen. Das Ganze wurde Ende Februar glücklicherweise vom BMF zu Gunsten der Trader entschieden. Das Thema Steuern ist aber auch von Land zu Land unterschiedlich und du solltest dich im Vorfeld ausführlich informieren.

Neuer Markt 2.0

Viele sehen in dem Verhalten der Märkte parallelen zum Neuen Markt Anfang der 2000-er Jahre. Ist das Ganze also nur eine große Blase und bald kommt das Böse erwachen? Unken und Krypto-Gegner sprechen ja immer gerne von einer Blase. Meist haben sich diese Gegner jedoch noch nie selbst ausführlich mit diesem Thema befasst.

Es scheint so als ob viele Angst haben etwas zu verpassen und immer mehr investieren in ICO’s ohne überhaupt zu wissen wie das Ganze funktioniert. Jeder will dabei sein und erhofft sich den großen Gewinn. Unternehmen und Projekte brauchen lediglich anzugeben, etwas mittels Blockchain zu lösen, um das Vertrauen derjenigen zu gewinnen, die sich nicht die Arbeit machen möchten, sich mit der Thematik genauer zu befassen.

Auch hier ist es wie bei allen Investments: Du darfst nie mehr investieren, als du dir leisten kannst. Investiere nicht das Geld, das du eigentlich im nächsten Monat benötigen würdest, um deine Miete zu bezahlen oder deinen Lebensunterhalt zu bestreiten. Es darf immer nur jener Betrag investiert werden, dessen Verlust du locker verschmerzen kannst. Natürlich ist jeder Verlust traurig, er darf dich jedoch nicht an den Rand deiner Existenz bringen.

Auch in den frühen 2000ern glaubten viele, dass sich die Welt über Nacht verändern würde. Jedoch hat die Realisierung dieser Veränderungen länger gedauert als ursprünglich erhofft. Besonders Branchen wie das Bankwesen beginnen erst jetzt, die vollen Möglichkeiten der Digitalisierung auszuschöpfen. Die Situation könnte sich ähnlich wie damals entwickeln, da viele Investoren hohe Erwartungen haben, die von der Wirklichkeit enttäuscht werden könnten. Sicherlich wird es noch 5-10, vielleicht sogar 15 Jahre dauern, bis Anwendungen wie Ethereums Smart Contracts tatsächlich Teil unseres Alltags werden. Diese Ausdauer ist notwendig, um langfristig von den derzeit gegründeten ICOs zu profitieren.

Lohnen sich ein ICO Investment also noch?

Die klare Antwort darauf ist ja. Ein Investment in ICOs kann absolut lukrativ sein. Du darfst jedoch nie vergessen, unsere Ratschläge zu befolgen und i Vorfeld alles genau abzuchecken. Mach dich schlau und investiere auch nie mehr, als du dir leisten kannst. Lass dich auch zudem nicht überreden. Höre auf dein Bauchgefühl.

Das ist wahrscheinlich die Frage die euch am meisten interessiert.

Ich werde nicht sagen wo du investieren sollst oder wo ich investiert habe, denn ich bin kein Berater. Ich handle auch nicht jeden Tag, sondern investiere eher langfristig. Frei nach dem Motto der Investmentlegende Warren Buffet:

“Set it and forget it.“

Es gilt jedoch immer im Hinterkopf zu behalten, dass ICO’s ein extrem spekulatives Investment sind. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist definitiv möglich. Daher solltest du dir zuvor ein finanzielles Fundament schaffen. Dazu habe ich zum Beispiel einen Finanzcoach-Chatbot entwickelt, der dir dabei hilft deine Finanzen zu planen und auf solide Füße zu stellen.

Und auf was sollte man Achten?

„Set it and forget it“ sagt Warren Buffet – investiere es und denke danach nicht mehr daran. Ergibt sich ein Gewinn, so ist dies mehr als erfreulich. Musst du jedoch einen Verlust einfahren, so soll dich dieser auch nicht existentiell betreffen.

Des Weiteren wirst du viel Forschungsarbeit erledigen müssen. ICO’s basieren meist auf einer Blockchain. Es gibt mittlerweile jedoch schon eine Reihe von verschiedenen neuen Technologien, die alle denselben Zweck erfüllen wie die Blockchain. Zum Beispiel das Berliner Startup IOTA, die anstelle der Blockchain ein Tangle verwenden um Transaktionen zu speichern. Andere Faktoren sind zum Beispiel:

• was für ein Businessmodel steht hinter dem ICO
• wie ist das Team zusammengesetzt
• wie stark ist der Rückhalt der Community
• wie ist der Status der Produktentwicklung
• was sagen andere über das Projekt

Du wirst also deine Hausaufgaben machen müssen, bevor du Geld in einen ICO investierst. Recherchiere jeder dieser Fragen einzeln. Nimm dafür aber auch nicht nur eine Quelle als Basis. Deine Recherchen sollen aus vielen Quellen bestehen. Nimm dir Zeit dafür, es geht schließlich und endlich um dein Geld.

Ein weiterer Punkt ist die Gesetzeslage. Setze nur auf ICO’s die sich an die geltenden Gesetze halten. Sonst droht dir der komplette Verlust deines eingesetzten Kapitals durch den Zugriff der Behörden. Wird das Unternehmen eingefroren, so sind auch deine Gelder weg.

Zum Schluss möchte ich dir noch einmal zum ICO Invetieren, sowie generell nahelegen, dass du nur so viel Geld investierst, wie du wirklich bereit bist zu verlieren. ICO’s sind hochvolatile Spekulationsobjekte, die teils sehr undurchsichtige Strukturen aufweisen. Verfalle also nicht dem Hype und der Fear-Of-Missing-Out, sondern behalte einen kühlen Kopf und investiere, wenn du wirklich denkst, dass es sich lohnt. Starte mit kleinen Summen und taste dich langsam ran. Siehst du einen Erfolg, dann kannst du Ste by Step nachinvestieren. Lass aber auch dabei die Vernunft walten und deponiere deine Gewinne am besten immer an einem zusätzlichen Ort. Es ist wie der Gang ins Kasino. Wer seine Gewinne wieder einsetzt, der muss immer mit einem Verlust rechnen. Wer jedoch immer nur einen Teil der Gewinne investiert, der kann sich im Laufe der Zeit eine schöne Gewinnsumme anschaffen.

Ich hoffe dieser Artikel „ICO Investment: Schnell Reich durch ICO investieren?“ hat dich weitergebracht. Hinterlasse mir gerne ein Kommentar.