Mit Daytrading Geld verdienen vs Buy and Hold

Was ist eigentlich der genaue Unterschied zwischen Daytrading und dem Buy and Hold Investor? Und die Grundsatzfrage: Was ist für den Privatanleger sinnvoller? Das wollen wir uns heute einmal genauer in diesem Artikel anschauen.

Wer hat nicht den Traum, an der Börse zu investieren und damit erfolgreich zu sein? Mit Daytrading Geld verdienen?

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Oder das ultimative Ziel, die finanzielle Freiheit damit zu erreichen. Wie sagt ein altes Sprichwort? Es gibt viele Wege nach Rom. So ist es auch an der Börse. Eine Variante, die viel Aufmerksamkeit bekommt, ist: mit Daytrading Geld verdienen. Viele glauben, es sei der beste Weg, um schnell an der Börse reich zu werden. Auf der anderen Seite gibt es zahlreiche Warnhinweise bzgl. des Risikos beim Daytrading. Eine andere Variante ist das Buy&Hold, um erfolgreich an der Börse zu investieren. Einer der wohl bekanntesten und erfolgreichsten Buy&Hold Investoren ist wohl Warren Buffett. Die Frage bleibt also: Welche Strategie eignet sich am besten für Privatanleger?

Was ist eigentlich der Unterschied?

Zunächst einmal müssen wir definieren, was der Unterschied zwischen dem Daytrading, Spekulieren oder dem Buy & Hold ist.

Dazu zwei Beispiele mit Aktien:

Beispiel 1: Wir kaufen z.B. eine Amazon Aktie kurz vor den Quartalszahlen, weil wir hoffen, dass diese gut sind. Dann wäre das Spekulieren.

Kaufen wir jedoch die Amazon-Aktie, weil wir sie analysiert haben, dass Amazon langfristig erfolgreich weitere Nischen verändert und damit noch weiter wächst, dann wäre das Investieren.

Beispiel 2: Eine Spekulation wäre es, Bitcoin zu kaufen und zu hoffen, dass sich der Kurs bis nächste Woche verdoppelt, weil der aktuelle Chart danach aussieht.

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Spekulieren wird oft als abwertend gesehen, weil es oftmals für unsichere Geschäfte an der Börse steht. Investition hingegen ist eine Transaktion, bei der eine gründliche Analyse die Sicherheit des eingesetzten Kapitals und eine angemessene Verfügung verspricht. So lautet die Definition von Benjamin Graham. Schauen wir uns die beiden Varianten doch einmal genauer an.

Mit Daytrading Geld verdienen oder Spekulation

Ein Daytrader oder Spekulant ist also jemand, der in kurzer Zeit etwas kauft und wieder verkauft. Seien es Aktien, Bitcoins, Immobilien oder ähnliches. Das können wenige Sekunden bis hin zu Minuten oder einigen Tagen sein. Mit Daytrading reich werden hat dabei oft eine Art Heldenimage. Es wirkt cool, schnell, dynamisch. Doch man darf nicht vergessen, dass hinter dieser schnellen Dynamik auch ein hohes Risiko steckt.

Das Ziel ist oft, aus sehr kleinen Schwankungen einen Profit zu erzielen. Hierzu werden dann oft Finanzderivate mit einem Hebel eingesetzt. Das sind Finanzprodukte, mit denen man auf Kursbewegungen setzen kann, ohne viel eigenes Kapital einzubringen. Man selbst hinterlegt nur eine kleine Sicherheit und den Rest bekommt man von der Bank als Fremdkapital gestellt. Diese Hebelwirkung kann Gewinne maximieren, birgt aber auch das Risiko hoher Verluste.

Nur ein Beispiel: Bewegt sich eine Aktie innerhalb eines Tages von 100€ auf 101€, dann ist das für einen langfristigen Buy and Hold-Investor relativ uninteressant. Kauft hingegen ein Daytrader für 500€ mit einem Hebel von 100 einen Kontrakt im Gegenwert von 50.000€ auf die Aktie bei 100€ und verkauft sie später am Tag für 101€, dann gibt es die Aktien beim Gegenwert von 50.000€ mit 500€ Gewinn. Das heißt, schon mit 1% Gewinn, der es eigentlich real nur ist, sind das 100% Rendite auf das eingesetzte Kapital.

Das Betreiben von Daytrading mit dem Ziel, Gewinne zu erzielen, kann so verführerisch sein wie das Glücksspiel und bringt ein hohes Risiko mit sich. Es ist vergleichbar mit dem Fahren eines Formel-1-Wagens direkt nach dem Erhalt des Führerscheins: Verluste können genauso schnell entstehen wie Gewinne. Daytrading verlangt zudem ein beträchtliches Anfangskapital und den Einsatz von Hebelwirkungen, was das Risiko weiter steigert. Der kurzfristige Handel stützt sich weniger auf den tatsächlichen Wert eines Unternehmens oder einer Währung, sondern vielmehr auf Marktschwankungen, die mittels komplexer Software und Dienstleistungen analysiert werden. Professionelles Daytrading ist eine spezialisierte Tätigkeit, die eine gründliche Ausbildung erfordert, ob selbst beigebracht oder durch formale Weiterbildungen. Es ist zeitlich aufwendig und psychisch anspruchsvoll, verlangt strikte Disziplin und ist nicht für Gelegenheitshändler geeignet.

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Auf der anderen Seite haben wir die Buy and Hold Strategie. Der Fokus liegt hier auf dem langfristigen Investieren. Einzelne Tage, Wochen oder das Quartal sind im gesamten Kontext gesehen eher irrelevant im Gegensatz zum Daytrader (jemand, der erfolgreich mit Daytrading Geld verdienen kann).

Anlageentscheidungen werden häufig auf Basis der Fundamentalanalyse getroffen, wobei es verschiedene Ansätze gibt. Oft wird das Management oder spezifische Finanzkennzahlen wie das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) analysiert. Zusätzlich wird die Marktposition des Unternehmens, seine Wettbewerbsfähigkeit und die allgemeine Auftragslage bewertet, um das potenzielle langfristige Wachstum zu beurteilen.

Beim sogenannten Value Investing wird vorzugsweise in Unternehmen investiert, deren Aktienpreise unter ihrem tatsächlichen Wert liegen. Dies ist eine aktive Methode, um geeignete Aktien auszuwählen. Im Gegensatz dazu steht der passive Ansatz, bei dem man durch den Kauf eines kompletten Index, wie z.B. eines DAX30 ETFs, einfach und mit weniger Aufwand am Wachstum der deutschen Wirtschaft partizipieren kann. Dieser Ansatz erfordert weniger Fachwissen und Zeit, da keine tiefgehende Analyse einzelner Unternehmen notwendig ist, sondern stattdessen in ganze Märkte und Branchen investiert wird, um von deren Entwicklung zu profitieren.

Zum Vergleich habe ich jetzt hier nochmal die Hauptunterschiede für dich gegenübergestellt:

Welche Variante ist für den Privatanleger besser geeignet?

Um das herauszufinden, finde ich das ROTI-Prinzip sehr interessant, also Return on Time Invested.

Also, wie viel Zeit muss ich beim Traden aufwenden, um 200€ extra damit zu verdienen?

Nehmen wir mal folgende Rechnung an: 2 Stunden x 5 Tage x 4 Wochen = 40 Stunden/Monat. Das entspräche einem Stundenlohn von 5€ und damit unter dem Mindestlohn. Dabei ist es nicht einmal sicher, ob du damit Geld machst. Es kann sogar sein, dass du damit Geld verlierst. D.h. ein Nebenjob wäre vielleicht sogar lukrativer.

Zusätzlich solltest du bedenken, dass das Trading einen hohen emotionalen Druck verursachen kann, der mit ständiger Marktbeobachtung und schnellen Entscheidungen einhergeht, was nicht jedem liegt. Die langfristige psychische Belastung sollte also auch in die Überlegungen einbezogen werden, bevor du entscheidest, ob sich der Aufwand wirklich lohnt.

Deshalb macht es gerade für Privatanleger anfangs mehr Sinn mit einer Buy and Hold Strategie an der Börse zu investieren. Hierbei am besten passiv.

Der Aufwand ist gering, und es ist möglich, schrittweise ein erfolgreiches Portfolio aufzubauen. Ein guter Startpunkt sind ETFs, bei denen Anfangsfehler in der Regel weniger kostspielig sind. Man kann zunächst mit kleineren Beträgen experimentieren und seine Strategien entwickeln, um später mit größeren Summen zu operieren. Währenddessen ist es wichtig, kontinuierlich sein Fachwissen zu erweitern. Wenn man seine monatliche Sparrate per Dauerauftrag festgelegt hat und noch Geld übrig ist, kann man sich im Spekulieren versuchen. Allerdings sollte man sich dessen bewusst sein, dass anfangs oft Lehrgeld zu zahlen ist und erhebliche Investitionen erforderlich sind.

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Man muss also langfristig eine große Begeisterung für dieses Thema haben. Es ist wie eine Art Ausbildung. Also man muss das Geld eher als eine Investition in die Bildung sehen, als wirklich Geld damit verdienen zu können.

Hast du dich bereits schon im Trading versucht? Was war deine Erfahrung? Bist du sogar einer von denen, die mit Daytrading Geld verdienen? Egal, ob positiv, wie auch negativ. Schreibe es gerne mal in die Kommentare! Deine Erfahrungen könnten anderen helfen, ihre eigene Strategie zu überdenken.

Ansonsten, wenn du wissen willst, wie ich an der Börse investiere, dann verlinke ich dir auch mal meinen Videokurs dazu mit einer kostenlosen Einführung. Schau doch einfach mal rein, vielleicht findest du hilfreiche Tipps für deine eigene Anlagestrategie.

Was ist deiner Meinung nach der bessere Weg? Womit kann man besser Geld verdienen? Mit Daytrading Geld verdienen oder mit Buy and Hold? Ich freue mich auf deine Kommentare! Jede Meinung zählt und bereichert die Diskussion.

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