Trade Republic Sparplan: Kosten & Angebot im Praxistest

3% Zinsen auf Guthaben

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Sicherheit

95%

Gebühren

98%

Benutzerfreundlichkeit

92%

Min. Einzahlung	Gebühren	Sparplan
Kein Minimum	1 €	✅

Trade Republic Angebot
7500 Aktien	2400 ETF	51 Krypto	300.000 Derivate

Gratis Trade Republic Sparplan
2582 Aktien	2400 ETF	51 Krypto

Testergebnis

95%

07/2022

Sehr gut

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Krypto Börsen Vergleich

Das Wichtigste zum Trade Republic Sparplan

• Gebührenfreies Depot mit dauerhaft kostenlosen Aktien und ETF Sparpläne ab 1 € 
• Über 2500 Einzelaktien und 2400 ETFs per Sparplan verfügbar
• Kostenlose Krypto-Sparpläne ab 1 € für über 50 Kryptowährungen
• Ausführung kann Monatlich, Zweimal im Monat oder Quartalsweise erfolgen

Wie funktioniert der Sparplan bei Trade Republic?

Mit 1 € Gebühr pro Kauf für Aktien, ETF oder Krypto, gehört Trade Republic nach unseren Erfahrungen bereits seit geraumer Zeit zu den günstigsten Anbietern am Markt. Doch über die Trade Republic Sparpläne geht das Ganze sogar noch günstiger, denn für die Ausführung der Sparpläne entfällt sogar die Kaufgebühr von 1 €.

Der regelmäßige Kauf über Sparpläne für den Vermögensaufbau bietet zudem gleich mehrere Vorteile:

1. Automatisierung deiner Käufe: du kaufst Aktien, ETF oder Kryptowährungen per Sparplan wahlweise alle 2 Wochen, monatlich oder quartalsweise ganz automatisiert. Das spart dir nicht nur die 1 € Gebühr, die für Einzelkäufe bei Trade Republic üblicherweise fällig wird, sondern auch wertvolle Zeit.

2. Cost Average Effekt: du musst mit Sparplänen kein Market Timing betreiben. Die Anteile werden regelmäßig zu festgelegten Zeiten gekauft. So kaufst du auf einen langen Zeitraum im Schnitt zwar nie zu den günstigsten Kaufkursen, aber auch nie zu den ungünstigsten Kaufkursen und erhältst einen durchschnittlichen Einkaufspreis auf deinen Anlagehorizont gesehen. Das erspart dir den emotionalen Stress, stets den richtigen Zeitpunkt für den Kauf erwischen zu wollen.

3. Erwerb von Bruchstücken: Das für Investitionen zur Verfügung stehende Kapital ist limitiert, und einzelne Aktien können teuer sein, bis hin zu mehreren Hundert oder Tausend Euro. Durch Sparpläne ist es jedoch möglich, Bruchteile einer Aktie oder eines ETFs zu erwerben. Legst du beispielsweise einen Sparplan mit 10 € für eine Aktie an, die 100 € kostet, bekommst du 0,1 Anteile dieser Aktie in dein Depot. Auch dieses Bruchstück gewährt dir anteilige Dividendenausschüttungen, wie es bei einer ganzen Aktie der Fall wäre.

Alle Informationen über die Trade Republic Sparpläne haben wir auch als Video auf Youtube für dich zusammengefasst.

Wie viele Trade Republic Sparpläne gibt es?

Was sind die Trade Republic Sparplan Kosten?

 Trade Republic wirbt mit dem Slogan: „Kostenlos Aktien und ETF kaufen“ Doch ist die Ausführung der Trade Republic Sparpläne wirklich kostenlos oder gibt es ein Harken?

Trade Republic Sparplan Kosten (Aktien, ETFs oder Krypto’s)

Wie verdient Trade Republic Geld?

Obwohl die Sparplanausführung bei Trade Republic kostenlos ist, muss das Unternehmen dennoch Einnahmen generieren, um Geschäftskosten zu decken. Dies geschieht durch eine enge Zusammenarbeit mit dem Handelsplatz Lang & Schwarz, über den alle Aktien- und ETF-Orders abgewickelt werden. Trade Republic erhält von Lang & Schwarz eine Kickback-Provision, die zur Finanzierung des Angebots beiträgt.

Die Ausführung von Sparplänen über Lang & Schwarz bietet im Vergleich zu anderen Brokern keinen Nachteil, da diese immer während der Öffnungszeiten des Referenzmarktes Xetra stattfinden. Während dieser Zeiten sind alle Handelsplätze, einschließlich Lang & Schwarz, an die Xetra-Spreads gebunden. Außerdem fallen bei Trade Republic die bei herkömmlichen Brokern üblichen Gebühren für Sparpläne weg, wodurch für Anleger kein finanzieller Nachteil entsteht.

Eine von Trade Republic in Auftrag gegeben Studie soll dies auch belegen. Im Ergebnis heißt es:

„Wir stellen fest, dass die impliziten Kosten nicht nur sehr selten schlechter sind als auf Xetra, sondern oft sogar besser. Der Preisvorteil durch engere Spreads beträgt im Durchschnitt 0,52 Euro pro 1.000 gehandelte Euro oder 0,052%, das heißt ein Trade Republic Kunde spart dieses Geld im Vergleich zum gleichen Handel auf Xetra.“

Meyer, Dr. S. et al. (2022): Private investors and the emergence of neo-brokers: Does payment for order flow harm private investors?

Das bedeutet jedoch nicht, dass du automatisch den besten Tageskurs bei der Ausführung des Sparplans erhältst. Die Sparpläne werden in festgelegten Zeiträumen während der Xetra-Öffnungszeiten ausgeführt. Jedoch kann auch Trade Republic nicht in die Zukunft schauen und zum absolut perfekten Tageszeitpunkt den jeweiligen Sparplan ausführen. Für die langfristige Anlage, die gerade mit Sparplänen verfolgt werden sollte, spielt der Tageskurs aber nur eine untergeordnete Rolle.

Etwas anders sieht es bei den Sparplänen für Kryptowährungen aus. Hier gibt es keine Bindung zum Xetra Referenzkurs. In unserem Test sind uns speziell hier die teils hohen Spreads bei Kryptowährungen aufgefallen. Aus diesem Grund sind die Krypto-Sparpläne bei Trade Republic nach unserer Einschätzung nur für Anleger geeignet, die über die höheren Kosten hinwegsehen können, weil sie beispielsweise den Kauf von Aktien, ETF und Kryptowährungen aus einer Hand bevorzugen. Allen anderen empfehlen wir auf eine günstigere Krypto Börse mit Sparplänen aus unserem Krypto Börsen Vergleich zurückzugreifen.

Trade Republic Sparplan Details

Praxis-Anleitung: Trade Republic Sparplan erstellen

Der Sparplan bei Trade Republic lässt sich in wenigen Schritten erstellen und die Einrichtung funktioniert für alle Sparpläne, egal ob Aktien, ETF oder Kryptowährungen, gleich.

1. Wähle über das Suchfeld deine Aktie, ETF oder Kryptowährung aus, die du besparen möchtest (zum Beispiel einen MSCI World)
2. Klicke dann auf “Sparplan erstellen”
3. Wähle aus, wie oft der Sparplan ausgeführt werden soll (zweiwöchentlich, monatlich oder quartalsweise)
4. Wähle die Höhe deines Sparplans aus (ab 1 €)
5. Sparplan Eingaben überprüfen und bestätigen

Trade Republic Sparplan ändern, stoppen oder pausieren – So geht’s

Wie folgt kannst du deinen Trade Republic Sparplan ganz einfach ändern, stoppen oder pausieren und das völlig kostenlos. So kannst du immer investieren so wie dir es passt.

Welche Trade Republic Aktien Sparplan Alternativen gibt es?

Scalable Capital oder Trade Republic?

Auf den ersten Blick ähnelt sich das Angebot von Scalable Capital und Trade Republic stark. Die Unterschiede zwischen den Anbietern lassen sich erst bei genauerem Hinsehen entdecken.

Bei beiden Anbietern erfolgt die Ausführung der Sparpläne ohne Gebühren. Scalable Capital ermöglicht jedoch, die Sparpläne bereits ab Sparbeträgen von 1 € auszuführen. Zudem bietet Scalable Capital gegenüber Trade Republic ein größeres Angebot an ETF Sparplänen, da mehr ETF Anbieter, wie beispielsweise Vanguard, bei Scalable Capital verfügbar sind. Es gibt auch mehr Auswahlmöglichkeit bei den Sparplan-Intervallen.

Die Sparpläne werden bei Scalable Capital zudem grundsätzlich per Lastschrift von deinem hinterlegten Girokonto ausgeführt und nicht vom Verrechnungskonto. Das ist nach unserer Erfahrung in der Praxis etwas komfortabler.

Bei Einzelaktien hat jedoch Trade Republic im Vergleich die Nase vorn. Denn es können bei Trade Republic über 2500 Aktien per Sparplan bespart werden. Scalable Capital macht hierüber keine genauen Angaben, gibt auf unsere Nachfrage jedoch an, dass es sich um einige hundert sparplanfähige Aktien handelt. Bei beiden Brokern sind auch Kryptowährungen per Sparplan besparbar, wobei es sich bei Scalable Capital lediglich um Zertifikate handelt und nicht um echte Kryptowährungen.

Trade Republic oder eToro?

Auch bei eToro lassen sich über 1500 Aktien und über 250 ETF ohne Gebühren handeln. Jedoch bietet eToro keine Möglichkeit an, diese automatisiert per Sparplan zu kaufen.

Hier bleibt nur der Weg über einen monatlichen manuellen Kauf, wenn du regelmäßig in Aktien, ETF und Krypto über eToro investieren möchtest. Als Sparplan Broker können wir eToro deshalb nicht empfehlen.

Vor- und Nachteile der Trade Republic Sparpläne

Vorteile Trade Republic Sparplan

• Keine Gebühren auf Aktien, ETFs und Krypto-Sparpläne
• Sparplanausführung für Aktien und ETF bereits ab 1 € möglich
• Auswahl aus über 2400 ETF Sparplänen 
• Auswahl aus über 2500 Aktien Sparplänen
• Über 50 Krypto-Sparpläne möglich
• Keine Gebühren für die Depotführung
• Sparplanausführung von Aktien und ETF zu XETRA Referenzzeiten
• Sparpläne sind per App und Browser verfügbar

Nachteile Trade Republic Sparplan:

• Sparplan Limit pro Monat 10.000 €
• Krypto-Sparpläne erst ab 30 €
• Kein Lastschrifteinzug für Sparpläne
• Keine Dynamisierung der Sparrate möglich
• Keine automatische Wiederanlage von Dividenden möglich

Fazit: Für wen lohnt sich der Trade Republic Sparplan?

Viele Broker bieten inzwischen das Investieren von Aktien und ETF per Sparplan an. Jedoch sind die Bedingungen, zu denen Trade Republic Aktien und ETF Sparpläne anbietet, nach unseren Erfahrungen fast konkurrenzlos. Es können über 2500 Einzelaktien und 2400 ETFs per Sparplan bei Trade Republic kostenlos bespart werden. Es gibt nur wenige Anbieter wie Scalable Capital, die überhaupt ein vergleichbares Angebot bieten können. Deshalb ist es schwer, echte Kritikpunkte zu finden. Die Kritikpunkte die wir finden konnten, sind aus unserer Sicht beinahe zu vernachlässigen.

Zum einen empfehlen wir für Krypto-Sparpläne nach Möglichkeit auf eine günstigere Krypto Börse zu setzen. Einen Vergleich zu Krypto-Sparplänen findest du in unserem Krypto Börsen Vergleich.
Zum anderen kann bei Trade Republic nicht auf das gesamte in Deutschland handelbare ETF Angebot zugegriffen werden. Die Auswahl an 1500 ETFs sind jedoch mehr, als man als Anleger benötigt, um jede denkbare ETF Strategie für den Vermögensaufbau umsetzen zu können. Auch Kleinigkeiten, wie die fehlende Lastschrift Möglichkeit, lassen sich mit einem Dauerauftrag an das Verrechnungskonto leicht umgehen.

Aus unserer Sicht bietet Trade Republic deshalb einen günstigen und einfachen Einstieg per Sparplan und nur noch wenig Ausreden, den Vermögensaufbau mit Aktien und ETF nicht zu starten.

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Häufig gestellte Fragen zum Trade Republic Sparplan

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