Krypto ETF kaufen? Das musst du wissen!

Kann man einen Krypto ETF kaufen und falls ja, welcher ist der beste? Wir haben uns angeschaut welche Möglichkeiten es aktuell gibt und verraten dir, was die beste Option ist, um langfristig bestmöglich von Kryptowährungen zu profitieren.

Das Wichtigste zu Krypto ETF kaufen

• Ein echter Krypto ETF kann in Deutschland derzeit nicht gekauft werden – es ist jedoch möglich, dass durch die erfolgte Zulassung des Bitcoin-ETF weitere Krypto ETFs folgen.
• Wer in die bereits zugelassenen Bitcoin-ETFs investieren möchte, kann auf Freedom24* setzen. Freedom24 bietet den Handel von US-amerikanischen ETFs auch für europäische Kunden an. So auch die Bitcoin ETFs.
• Krypto ETN bieten sich als Alternative zu einem echten Krypto ETF an, haben jedoch höhere Risiken und Gebühren und sind darüber hinaus nur eingeschränkt handelbar – daher keine Empfehlung.
• Die beste Option: Kauf echter Krypto bei einer seriösen und günstigen Krypto-Börse wie Bitvavo* – eine in der EU regulierte Kryptobörse, die optional auch die Auszahlung auf eine eigene Wallet ermöglicht.

Was ist ein Krypto ETF?

Ein Krypto ETF ist ein börsengehandelter Fonds, der die Wertentwicklung von Krypto abbildet und es Anlegern ermöglicht, in Krypto zu investieren, ohne diese direkt zu besitzen. Das ist besonders für institutionelle Anleger und Vermögensverwalter interessant, die aufgrund regulatorischen Vorgaben in der Regel keine Möglichkeit haben, direkt in Kryptowährungen zu investieren. Wie bei klassischen ETFs hätten Privatanleger dann auch die Möglichkeit, in einen solchen Krypto ETF zu investieren.

Doch Achtung: Einen echten Krypto ETF gibt es aktuell noch nicht, zumindest nicht in Europa. Bei den aktuell verfügbaren Optionen handelt es sich in der Regel um einen Krypto ETN, also Zertifikate und nicht um einen echten Krypto ETF.

Wer dennoch auf ETFs setzen möchte, findet bei Freedom24 eine Alternative. Freedom24 bietet grundsätzlich den Kauf von US ETFs an, darunter auch Bitcoin ETFs.

Krypto ETN und das Risiko

Ein Krypto ETN bietet zwar die Möglichkeit, an der Wertentwicklung von Krypto teilzuhaben, doch hat ein Krypto ETN auch einige Nachteile. Als unbesicherter Schuldtitel hängt das darin investierte Kapital zunächst direkt von der Bonität des Emittenten ab. Wird dieser zahlungsunfähig, kann das investierte Geld verloren gehen. Das ist ein zusätzliches Risiko zum ohnehin schon erhöhten Krypto-Risiko. Zusätzlich reduzieren die hohen laufenden Gebühren eines Krypto ETN (Meist 1-2% pro Jahr) deine Performance und diese sind im Vergleich zu echten Krypto Coins auch nicht 24/7 handelbar, sondern nur zu den regulären Börsenöffnungszeiten.

Wann kommt der Krypto ETF nach Deutschland?

Blackrock, der weltweit größte Vermögensverwalter mit einem verwalteten Vermögen von rund 9 Milliarden US-Dollar (u.a. iShares ETFs), hat am 13. Juni 2023 bei der SEC die Zulassung eines Bitcoin-ETFs beantragt. Neben Blackrock haben auch einige weitere Asset Manager einen Antrag gestellt. Alle Anträge wurden inzwischen bewilligt.

Die Bewilligung ist ein Meilenstein auf dem Weg zur Adoption von Kryptowährungen und könnte zahlreiche weitere ETF-Anträge wie den eines Krypto ETF nach sich ziehen. Bis es jedoch soweit ist und wir den ersten echten Krypto ETF in der UCITS-Variante auch in Europa kaufen können, dürften noch Wochen, Monate oder sogar Jahre vergehen. Dies hängt nicht zuletzt damit zusammen, dass die USA der größte und damit auch lukrativste Markt für Asset Manager ist und daher der Fokus zunächst auf den USA liegt.

Lohnt es sich einen Krypto ETF zu kaufen?

Sollte ein Krypto ETF in Europa zugelassen werden, würden wir dennoch nicht empfehlen, einen Krypto ETF zu kaufen, da dies erhebliche Nachteile mit sich bringen würde:

• Kritikpunkt – Teurer als der direkte Kauf von Krypto: Neben den Kaufgebühren des Brokers, die beim Kauf eines ETF anfallen, haben ETFs auch jährliche Kosten für die Verwaltung (TER). Beim Direktkauf von Krypto fallen keine laufenden Kosten an und die Krypto können kostenlos gehalten werden.
  
• Kritikpunkt – Steuervorteil könnte verloren gehen: Je nachdem, wie die Emittenten einen Krypto ETF ausgestalten, kann der Steuervorteil verloren gehen bzw. für die Käufer steuerlich nachteilig sein. Denn Kryptowährungen können in Deutschland nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei veräußert werden.
  
• Kritikpunkt – Der Kerngedanke von Krypto geht verloren: Eine zentrale Idee von Kryptowährungen ist die Selbstverwahrung und Kontrolle der eigenen Coins. Mit einem Krypto ETF geht diese Kernidee verloren und Krypto wird zu einem reinen Anlageobjekt.

Alternative: Echte Krypto besser als Krypto ETF

Echte Krypto geben dir die volle Kontrolle über deine Coins und das gleiche Wachstumspotenzial wie ein Krypto ETF, ohne dass du auf die Zulassung des ETF warten musst. Im Vergleich zu einem Krypto ETF sparst du dir außerdem den Emittenten, was niedrigere Kosten und mehr Kontrolle über deine Coins bedeutet – ganz im Sinne der Krypto-Philosophie: Eigenverwahrung und Selbstbestimmung.

Vergleich auf einen Blick: Krypto vs. Krypto ETF

Um in Krypto zu investieren, brauchst du nur eine Krypto Börse, die zuverlässig und einfach zu bedienen ist. Wir nutzen dafür die Börse Bitvavo.

Anleitung: Krypto kaufen bei Bitvavo

Schritt 1: Melde dich bei Bitvavo an – Gehe auf die Website von Bitvavo* und klicke auf „Jetzt loslegen“. Fülle das Anmeldeformular aus und klicke auf „Anmelden“. Bitvavo ist eine in der EU regulierte Kryptobörse.

Schritt 2: Verifiziere dein Konto – Um dein Konto zu verifizieren und 10€ Bonus zu erhalten, musst du ein Foto deines Ausweises hochladen und min. 10€ einzahlen um dein Konto zu verifizieren. Eine Verifizierung per Video-Ident ist nicht erforderlich.

Schritt 3: Krypto kaufen – Nun kannst du Krypto kaufen. Gehe dazu auf Krypto, gibt die gewünschte Summe ein und wähle deine Zahlungsmethode aus (bspw. SEPA Banküberweisung oder PayPal). Das war’s – du hast erfolgreich Krypto gekauft.

Fazit: Auf einen Krypto ETF warten? Es gibt bessere Alternativen!

Wie wir gezeigt haben, lohnt es sich für Privatanleger nicht, auf die Zulassung eines Krypto ETF zu warten. Wer in Krypto investieren möchte, kann dies bereits heute ganz einfach über eine regulierte Kryptobörse wie Bitvavo tun. Das ist nicht nur günstiger, da im Gegensatz zu einem Krypto ETF keine laufenden Kosten anfallen, sondern lässt auch immer die Option offen, die gekauften Krypto mit einem Wallet selbst zu verwahren und so stets die Kontrolle über sein Investment zu behalten.

Bonus: 20 € Startguthaben bei Bitvavo sichern und die ersten 10.000€ gratis handeln.

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