Im Gegensatz zum Handel mit Aktien und ETFs werden Kryptowährungen nicht pauschal besteuert. Wie viel Steuern auf Kryptowährungen du zahlen musst, erfährst du in diesem Artikel.

Das Wichtigste zu wie hoch ist die Steuer bei Kryptowährungen

  • Steuerfrei sind Krypto Gewinne nach Ablauf einer 1 jährigen Haltefrist oder unterjährig bis zu einer Freigrenze von 1000€.
  • Wie hoch ist die Krypto Steuer? Krypto Gewinne fallen unter §23 EStG und sind private Veräußerungsgeschäfte, die mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz (wischen 0% und 45%) über die jährliche Steuererklärung versteuert werden.
  • Für eine saubere Dokumentation für die Steuererklärung empfiehlt sich ein Krypto-Steuertool wie Cointracking. Mit Cointracking können alle Krypto-Transaktionen automatisch erfasst und in wenigen Minuten ein Steuerreport erstellt werden (10% Rabatt über Talerbox-Link*).


Wie hoch ist die Steuer auf Kryptowährungen?

Wie hoch die Steuern auf Kryptowährungen sind, die du zahlen musst, hängt von deinem persönlichen Einkommensteuersatz ab. Dieser kann zwischen 0 und 45% liegen (§ 23 EStG). Das bedeutet, dass die Höhe deines Jahreseinkommens (Gehalt, Mieteinnahmen usw.) einen direkten Einfluss auf die Höhe der Steuern hat, die du auf deine Krypto Gewinne zahlen musst.

Talerbox Tipp

Gewinne auf Kryptowährungen sind in Deutschland steuerfrei, wenn die Kryptowährungen ein Jahr lang gehalten werden.


Warum muss ich Krypto Steuern zahlen?

Anders als der Name vermuten lässt, handelt es sich bei Kryptowährungen nicht um echte Währungen, sondern um private Wirtschaftsgüter. Gewinne aus privaten Veräußerungsgeschäften sind innerhalb eines Jahres zu versteuern, wenn die Freigrenze von 1.000 € überschritten wird. Dabei handelt es sich nicht um eine Holschuld des Staates, sondern um eine Mitwirkungspflicht des Bürgers, alle steuerlich relevanten Daten fristgerecht zu melden.


Wie viel Krypto Steuern Deutschland


Auch wenn niemand gerne Steuern zahlt, so sind sie doch gesellschaftlich notwendig, um den Staatshaushalt zu finanzieren, aus dem wiederum Krankenhäuser, Schulen etc. finanziert werden. So profitieren wir als Bürger indirekt wieder von unseren geleisteten Steuerzahlungen.


Wie viel Prozent Steuern auf Kryptowährungen?

Die zu zahlende Steuer auf Kryptowährungen hängt von deinem Einkommen ab und kann zwischen 0% und 45% liegen. Dan steigt der Steuersatz kontinuierlich an, sobald das Einkommen über dem Grundfreibetrag liegt.

Einkommenssteuergrenzen ab 2024

versteuerndes Einkommen (Single)versteuerndes Einkommen (Verheiratet)Einkommenssteuersatz
Bis 11.604 € 23.208 €0 %
11.605 € – 17.005 €23.210 € – 34.010 €ab 14 %
17.006 € – 66.760 €34.012 € – 133.520 €ab 24 %
66.761 € – 277.825 €133.522 € – 555.650 €42 %
ab 277.826 €555.652 €45 %
Quelle: BFM


Einkommenssteuergrenzen bis Ende 2023

versteuerndes Einkommen (Single)versteuerndes Einkommen (Verheiratet)Einkommenssteuersatz
Bis 10.908 € 21.816 €0 %
10.909 € – 15.999 €21.818 € – 31.998 €ab 14 %
16.000 € – 62.809 €32.000 € – 125.618 €ab 24 %
62.810 € – 277.825 € 125.620 € – 555.650 €42 %
ab 277.826 € 555.652 €45 %
Quelle: BFM


Zur Ermittlung der Steuerlast werden alle relevanten Einkünfte, also Arbeitseinkommen, Mieteinnahmen, Gewinne aus Kryptowährungen, für das jeweilige Steuerjahr zusammengerechnet. Je höher das ermittelte Einkommen ist, desto höher fällt die Steuerlast dann aus.


7 Tipps um die Höhe der Krypto Steuer zu optimieren

Die folgenden Punkte können die Höhe der Steuern auf Kryptowährungen und damit auch wie viel steuern du auf Krypto zahlen muss erheblich beeinflussen, was schlussendlich zu einer geringeren Steuerbelastung führen kann.

  1. Verlustverrechnung: Verluste aus dem Handel mit Kryptowährungen können mit Gewinnen verrechnet werden, um die Steuerlast zu senken.
  2. Beachtung der Haltefrist: Halte Kryptowährungen länger als ein Jahr, um von der Steuerfreiheit der Gewinne zu profitieren und die Steuerlast zu minimieren.
  3. Strategische Planung der Handelsaktivitäten: Plane deine Käufe und Verkäufe von Kryptowährungen sorgfältig, um Steuervorteile und Freibeträge bestmöglich auszuschöpfen und die Steuerlast zu optimieren.
  4. Nutzung von Freibeträgen: Mache Gebrauch vom jährlichen Freibetrag von 1000 € für private Veräußerungsgeschäfte (Steuerjahr 2023 noch 600 €), um Gewinne bis zu diesem Betrag steuerfrei zu halten.
  5. Investitionen und Spenden: Nutze steuerliche Vorteile durch Investitionen in bestimmte Anlagen oder durch Spenden an gemeinnützige Organisationen, um die Gesamtsteuerlast zu senken.
  6. Einhaltung der Steuervorschriften: Bleibe stets auf dem Laufenden bezüglich der Steuergesetze und -vorschriften für Kryptowährungen, um Compliance sicherzustellen und Strafen zu vermeiden.
  7. Steuerberatung für Kryptowährungen: Konsultiere einen Steuerberater, der sich auf Kryptowährungen spezialisiert hat, um individuelle Steuerstrategien zu entwickeln und aktuelle Steuergesetze effektiv zu nutzen.


Generell sollte bei jeder Interaktion mit Kryptowährungen bedacht werden, dass eine lückenlose Dokumentation aller Kryptoaktivitäten zur Absicherung gegenüber dem Finanzamt unerlässlich ist. Dies muss jedoch nicht automatisch ein großer Aufwand sein, denn mit spezialisierten Steuertools wie Cointracking können nicht nur alle Transaktionen auch im Nachhinein automatisch erfasst, sondern es kann auch ein finanzamtkonformer Steuerbericht erstellt werden.


Fazit: Wie viel Prozent Steuern auf Kryptowährungen musst du zahlen?

Zusammenfassend lässt sich festhalten, dass es in Deutschland keine pauschale Besteuerung von Kryptogewinnen gibt. Daher lässt sich vorab nicht genau sagen, wie viel Prozent Steuern auf Kryptowährungen du zahlen musst. Stattdessen erfolgt die Besteuerung nach deinem persönlichen Einkommensteuersatz, der zwischen 0 und 45 Prozent liegen kann. Diese steuerliche Einordnung hat aber nicht nur Nachteile! Beispielsweise ist die Realisierung von Krypto Gewinne nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei.


Schritt 1: Import aller Transaktionen

Cointracking unterstützt den Import von über 300 Börsen und Wallets sowie den direkten Import zahlreicher Blockchains. Der Import erfolgt automatisch über die API der Börse, per Excel-Import oder direkt über die Transaktion der Wallet-Adresse.


Schritt 2: Überprüfen & Optimieren

Cointracking bietet direkte Einblicke und Vorschläge, um die Steuererklärung zu optimieren, Probleme zu lösen, fehlende Werte zu ergänzen und Transaktionen zu validieren.


Schritt 3: Steuerreport erstellen

Erstellung der Steuererklärung gemäß den Anforderungen des Finanzamtes. Dabei werden die aktuellen Steuerregeln wie z.B. die Krypto-Freigrenze berücksichtigt.

Cointracking WISO Import

Außerdem kann der Cointracking Steuerreport in Steuertools wie WISO importiert werden, um die Steuererklärung vollständig zu automatisieren.

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FAQ zu wie hoch die Steuer auf Kryptowährungen ist

  • Wie viel steuern zahlst du auf Kryptowährung

    In Deutschland werden Krypto Gewinne als private Veräußerungsgeschäfte behandelt und bei einer Haltedauer von weniger als einem Jahr mit dem persönlichen Einkommensteuersatz besteuert, der je nach persönlichem zu versteuerndem Einkommen zwischen 14 % und 45 % betragen kann. Es gibt jedoch einen Freibetrag von 1000 €. Bei einer Haltedauer von mehr als einem Jahr sind die Krypto Gewinne steuerfrei.

  • Wann kann ich Krypto steuerfrei verkaufen?

    Nach einer Haltedauer von einem Jahr können Kryptowährungen steuerfrei verkauft werden. Verkäufe innerhalb eines Jahres sind bis zu einem Freibetrag von 1000 € steuerfrei.

  • Kann man Krypto Verluste von der Steuer absetzen?

    In Deutschland können Krypto Verluste mit Krypto Gewinnen desselben Jahres verrechnet werden. Realisierte Verluste, die die Gewinne übersteigen, können in das nächste Steuerjahr vorgetragen werden. Diese Verluste können jedoch nicht mit anderen Einkunftsarten wie Kapitalgewinne verrechnet werden. Eine sorgfältige Dokumentation aller Transaktionen ist für steuerliche Zwecke unerlässlich. Eine automatische Dokumentation ist mit einem Krypto-Steuertool wie Cointracking* möglich.

  • Wie werden Krypto Gewinne versteuert?

    Wenn du Kryptowährungen verkaufst und dabei Gewinne erzielst, unterliegen diese deinem persönlichen Einkommensteuersatz. Es gibt jedoch eine jährliche Freigrenze von 1000 €, bis zu der keine Steuern anfallen. Hältst du die Kryptowährung jedoch länger als ein Jahr, sind die Gewinne in der Regel steuerfrei. Für Einkünfte aus Lending und Staking gilt eine gesonderte jährliche Freigrenze von 256 €.

  • Sind Gewinne aus Kryptowährungen steuerfrei?

    In Deutschland sind Gewinne aus Kryptowährungen nach einem Jahr steuerfrei. Bei einem Verkauf innerhalb eines Jahres sind Gewinne bis zu einer Freigrenze von 1000 € steuerfrei. Zur einfachen Dokumentation und Ermittlung der Frist hilft ein Krypto-Steuer-Tool wie Cointracking*.


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Hinweis


Bitte beachte, dass wir keine Steuerberater sind und die Tipps und Anleitungen in diesem Artikel keine Steuerberatung darstellen. Wir zeigen lediglich, wie wir selbst unsere Krypto Steuern mit unseren Trade Republic Krypto-Transaktionen und Cointracking dokumentieren. Wenn du trotz unserer Tipps unsicher bist, wie du deine Steuererklärung erstellen musst, empfehlen wir dir, einen Steuerberater zu kontaktieren. Ein Steuerberater kann direkt über den Full Service mit Cointracking gebucht werden und sogar die Steuererklärung für dich übernehmen.