Wie hoch ist die Steuer auf Kryptowährungen?

Im Gegensatz zum Handel mit Aktien und ETFs werden Kryptowährungen nicht pauschal besteuert. Wie viel Steuern auf Kryptowährungen du zahlen musst, erfährst du in diesem Artikel.

Das Wichtigste zu wie hoch ist die Steuer bei Kryptowährungen

• Steuerfrei sind Krypto Gewinne nach Ablauf einer 1 jährigen Haltefrist oder unterjährig bis zu einer Freigrenze von 1000€.
• Wie hoch ist die Krypto Steuer? Krypto Gewinne fallen unter §23 EStG und sind private Veräußerungsgeschäfte, die mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz (wischen 0% und 45%) über die jährliche Steuererklärung versteuert werden.
• Für eine saubere Dokumentation für die Steuererklärung empfiehlt sich ein Krypto-Steuertool wie Cointracking. Mit Cointracking können alle Krypto-Transaktionen automatisch erfasst und in wenigen Minuten ein Steuerreport erstellt werden (10% Rabatt über Talerbox-Link*).

Wie hoch ist die Steuer auf Kryptowährungen?

Wie hoch die Steuern auf Kryptowährungen sind, die du zahlen musst, hängt von deinem persönlichen Einkommensteuersatz ab. Dieser kann zwischen 0 und 45% liegen (§ 23 EStG). Das bedeutet, dass die Höhe deines Jahreseinkommens (Gehalt, Mieteinnahmen usw.) einen direkten Einfluss auf die Höhe der Steuern hat, die du auf deine Krypto Gewinne zahlen musst.

Warum muss ich Krypto Steuern zahlen?

Anders als der Name vermuten lässt, handelt es sich bei Kryptowährungen nicht um echte Währungen, sondern um private Wirtschaftsgüter. Gewinne aus dem Handel mit privaten Wirtschaftsgütern sind innerhalb eines Jahres steuerpflichtig, wenn die Freigrenze von 1000 € überschritten wird. Dabei handelt es sich nicht um eine Holschuld des Staates, sondern um eine Mitwirkungspflicht des Bürgers, alle steuerrelevanten Angaben fristgerecht zu melden.

Auch wenn niemand gerne Steuern zahlt, so sind sie doch gesellschaftlich notwendig, um den Staatshaushalt zu finanzieren, aus dem wiederum Krankenhäuser, Schulen etc. finanziert werden. So profitieren wir als Bürger indirekt wieder von unseren geleisteten Steuerzahlungen.

Wie viel Prozent Steuern auf Kryptowährungen?

Die zu zahlende Steuer auf Kryptowährungen hängt von deinem Einkommen ab und kann zwischen 0% und 45% liegen. Dan steigt der Steuersatz kontinuierlich an, sobald das Einkommen über dem Grundfreibetrag liegt.

Einkommenssteuergrenzen ab 2024

Einkommenssteuergrenzen bis Ende 2023

Zur Ermittlung der Steuerlast werden alle relevanten Einkünfte, also Arbeitseinkommen, Mieteinnahmen, Gewinne aus Kryptowährungen, für das jeweilige Steuerjahr zusammengerechnet. Je höher das ermittelte Einkommen ist, desto höher fällt die Steuerlast dann aus.

7 Tipps um die Höhe der Krypto Steuer zu optimieren

Die folgenden Punkte können die Höhe der Steuern auf Kryptowährungen und damit auch wie viel steuern du auf Krypto zahlen muss erheblich beeinflussen, was schlussendlich zu einer geringeren Steuerbelastung führen kann.

1. Verlustverrechnung: Verluste aus dem Handel mit Kryptowährungen können mit Gewinnen verrechnet werden, um die Steuerlast zu senken.
2. Beachtung der Haltefrist: Halte Kryptowährungen länger als ein Jahr, um von der Steuerfreiheit der Gewinne zu profitieren und die Steuerlast zu minimieren.
3. Strategische Planung der Handelsaktivitäten: Plane deine Käufe und Verkäufe von Kryptowährungen sorgfältig, um Steuervorteile und Freibeträge bestmöglich auszuschöpfen und die Steuerlast zu optimieren.
4. Nutzung von Freibeträgen: Mache Gebrauch vom jährlichen Freibetrag von 1000 € für private Veräußerungsgeschäfte (Steuerjahr 2023 noch 600 €), um Gewinne bis zu diesem Betrag steuerfrei zu halten.
5. Investitionen und Spenden: Nutze steuerliche Vorteile durch Investitionen in bestimmte Anlagen oder durch Spenden an gemeinnützige Organisationen, um die Gesamtsteuerlast zu senken.
6. Einhaltung der Steuervorschriften: Bleibe stets auf dem Laufenden bezüglich der Steuergesetze und -vorschriften für Kryptowährungen, um Compliance sicherzustellen und Strafen zu vermeiden.
7. Steuerberatung für Kryptowährungen: Konsultiere einen Steuerberater, der sich auf Kryptowährungen spezialisiert hat, um individuelle Steuerstrategien zu entwickeln und aktuelle Steuergesetze effektiv zu nutzen.

Generell sollte bei jeder Interaktion mit Kryptowährungen bedacht werden, dass eine lückenlose Dokumentation aller Kryptoaktivitäten zur Absicherung gegenüber dem Finanzamt unerlässlich ist. Dies muss jedoch nicht automatisch ein großer Aufwand sein, denn mit spezialisierten Steuertools wie Cointracking können nicht nur alle Transaktionen auch im Nachhinein automatisch erfasst, sondern es kann auch ein finanzamtkonformer Steuerbericht erstellt werden.

Fazit: Wie viel Prozent Steuern auf Kryptowährungen musst du zahlen?

Zusammenfassend lässt sich festhalten, dass es in Deutschland keine pauschale Besteuerung von Kryptogewinnen gibt. Daher lässt sich vorab nicht genau sagen, wie viel Prozent Steuern auf Kryptowährungen du zahlen musst. Stattdessen erfolgt die Besteuerung nach deinem persönlichen Einkommensteuersatz, der zwischen 0 und 45 Prozent liegen kann. Diese steuerliche Einordnung hat aber nicht nur Nachteile! Beispielsweise ist die Realisierung von Krypto Gewinne nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei.

Schritt 1: Import aller Transaktionen

Cointracking unterstützt den Import von über 300 Börsen und Wallets sowie den direkten Import zahlreicher Blockchains. Der Import erfolgt automatisch über die API der Börse, per Excel-Import oder direkt über die Transaktion der Wallet-Adresse.

Schritt 2: Überprüfen & Optimieren

Cointracking bietet direkte Einblicke und Vorschläge, um die Steuererklärung zu optimieren, Probleme zu lösen, fehlende Werte zu ergänzen und Transaktionen zu validieren.

Schritt 3: Steuerreport erstellen

Erstellung der Steuererklärung gemäß den Anforderungen des Finanzamtes. Dabei werden die aktuellen Steuerregeln wie z.B. die Krypto-Freigrenze berücksichtigt.

Außerdem kann der Cointracking Steuerreport in Steuertools wie Wiso importiert werden, um die Steuererklärung vollständig zu automatisieren.

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