Bitcoin Steuern automatisieren? So geht die Steuererklärung

Ein paar Käufe und Verkäufe mit Bitcoin und schon ist es passiert: Die Krypto- oder Bitcoin Steuern müssen gemacht werden. Viele scheuen den Aufwand und haben Bedenken, etwas falsch zu machen. Denn im Gegensatz zum Aktienhandel musst du dich beim Handel mit Kryptowährungen wie Bitcoin selbst um die Dokumentation und die anschließende Angabe in deiner jährlichen Einkommensteuererklärung kümmern.

Doch die Sorge ist unbegründet! Mit ein paar einfachen Tipps und dem Krypto Steuer-Tool von Cointracking lässt sich die Erfassung der Bitcoin Steuern fast vollständig automatisieren. Wie das geht, zeige ich dir in diesem Artikel Schritt für Schritt.

Das Wichtigste zu Bitcoin Steuern Deutschland

• Gewinne, die mit Bitcoin erzielt werden, zählen zu den privaten Veräußerungsgeschäften und werden mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz über die jährliche Steuererklärung versteuert.
• Bis zur Freigrenze von 600 € oder nach Ablauf einer einjährigen Haltefrist sind die Bitcoin bei Verkauf steuerfrei.
• Steuerexperten empfehlen grundsätzlich alle Krypto-Transaktionen mit der Steuererklärung offenzulegen, dann sind jegliche Sorgen vor dem Finanzamt unbegründet.
• Dank Krypto Steuer-Tools wie Cointracking können alle deine Bitcoin und Krypto-Transaktionen einfach dokumentiert und mit wenigen Klicks ein Steuerreport für das jeweilige Steuerjahr erstellt werden (Bis zu 15% Lifetime Rabatt über Talerbox* – Gültig für Neu- und Bestandskunden).

Müssen beim Handel mit Bitcoin Steuern gezahlt werden?

Anders als der Name vermuten lässt, handelt es sich bei Kryptowährungen wie Bitcoin für den Gesetzgeber nicht um eine Währung bzw. Zahlungsmittel wie den EURO. Vielmehr werden Kryptowährungen als Wirtschaftsgüter kategorisiert. Der Verkauf einer Kryptowährung oder auch nur der Tausch in eine andere Kryptowährung ist deshalb nach § 23 Abs. 1 Nr. 1 EStG ein privates Veräußerungsgeschäft, das mit deinem persönlichen Steuersatz über die jährliche Einkommensteuererklärung zu versteuern ist. 

Ganz vereinfacht: Beträgt dein persönlicher Steuersatz 25%, dann musst du 25% Steuern auf die erzielten Krypto Gewinne zahlen.

Wann musst du auf Bitcoin Steuern zahlen?

• Wenn du innerhalb eines Jahres mit Bitcoin gehandelt und Gewinne erzielt hast, sind diese Gewinne zu versteuern.
• Es gilt eine Steuerfreigrenze von 600 €. Überschreitest du diese Freigrenze nicht, müssen ebenfalls keine Steuern gezahlt werden. Wird die Freigrenze überschritten, ist der volle Betrag steuerpflichtig.
• Kaufst du hingegen Bitcoin und hältst diese länger als 1 Jahr, ohne damit zu handeln, sind die erzielten Gewinne nach einem Jahr steuerfrei.
• Lending Rewards, die du mit Bitcoin erzielst, müssen ebenfalls versteuert werden, sofern die jährliche Freigrenze von 256 € überschritten wird. Durch das Lending oder Staking verlängert sich nicht die Haltefrist von 1 Jahr.

Zur Ermittlung der Steuerlast setzt das Finanzamt die FIFO-Methode an. Bei der FIFO-Methode wird angenommen, dass Coins, die zuerst gekauft wurden, auch als Erstes verkauft werden.

Mehr zum Thema Steuern bei Krypto findest du in unserem Bitcoin und Krypto Steuer-Guide.

Beste Software für Bitcoin Steuern – Cointracking

Wir haben die wichtigsten auf dem Markt erhältlichen Steuertools ausgiebig getestet. Unser Testsieger und klare Empfehlung für die Erstellung der Krypto und Bitcoin Steuern ist Cointracking.

Cointracking ist leicht zu bedienen, so dass sich auch Einsteiger schnell zurechtfinden und bietet eine große Auswahl an Kryptobörsen und Blockchains, mit der es automatisch per API oder Blockchain verbunden werden kann. Cointrakcing erfasst dann automatisch alle Transaktionen, zeigt etwaige fehlerhafte Transaktionen übersichtlich an und erstellt anschließend auf Knopfdruck einen Steuerbericht für die Steuererklärung. Darüber hinaus kann Cointracking als kostenloser Tracker für dein Krypto-Wallet genutzt werden. Cointracking unterstützt die Steuererklärung u.a. für Deutschland, Österreich und die Schweiz.

Der Steuerreport von Cointracking ist für bis zu 200 Transaktionen kostenlos. Auf alle kostenpflichtigen Pakete bekommst du mit über Talerbox 10 % Rabatt + 5% bei Zahlung in BTC (Gültig für Neu- und Bestandskunden).

Bitcoin Steuern vorbereiten am Beispiel der Krypto Börse Bitvavo

Transaktionen auf Bitvavo per CSV exportieren

Schritt 1: In deinem Bitvavo Account findest du neben deinem Namen einen Pfeil. Klicke dort drauf und anschließend auf “Transaktionsverlauf”.

Schritt 2: Nun wird dir deine gesamte Transaktionshistorie bei Bitvavo angezeigt. Rechts befindet sich ein kleines Download-Symbol. Mit diesem kannst du deinen Transaktionsverlauf in Form einer CSV-Datei exportieren und herunterladen.

Schritt 3: Nun kannst du die CSV-Datei über ein passendes Krypto-Steuer Tool wie Cointracking importieren. Du solltest die Datei zudem als Dokumentationsnachweis sicher speichern.

Bitvavo API Schlüssel für den automatischen Import in Cointracking erstellen

Schritt 1: Öffne das Menü und wähle die Kategorie “API” aus.

Schritt 2: Klicke dann auf den grünen Button “Neuen API-Schlüssel anfordern”.

Schritt 3: Du kannst im nächsten Fenster den API-Schlüssel einen beliebigen Namen geben, der die Zuordnung erleichtert, zum Beispiel Cointracking. Ferner hast du die Möglichkeit, die Nutzung des API-Schlüssels per Whitelist auf bestimmte IPs zu beschränken. Das Feld kann aber auch frei bleiben.

Du kannst zudem festlegen, welche Zugriffsrechte der API-Schlüssel erlauben soll. Für ein Steuer-Tool wie Cointracking wird lediglich ein Lesezugriff benötigt. Dementsprechend reicht es, nur die Option “Informationen anzeigen” auszuwählen.

Schritt 4: Um den API-Schlüssel zu generieren, muss auf jeden Fall die 2-Faktor-Authentifizierung bei Bitvavo aktiviert sein. Nachdem du bestätigt hast, musst du den neuen API-Schlüssel noch per E-Mail bestätigen und bekommst anschließend den “API-Schlüssel” und das “API-Geheimnis” angezeigt.

Mit Talerbox kannst du dir aktuell zum Start bei Bitvavo einen 10 € Bonus und 10.000 € gratis Handelsvolumen sichern. (Gilt für Neukunden aus der DACH-Region)

Bitcoin Steuern mit CoinTracking automatisieren – So geht’s

Der Steuerreport von CoinTracking ist für bis zu 200 Transaktionen kostenlos. Auf alle kostenpflichtigen Pakete bekommst du mit Talerbox (Link) 10% Rabatt + 5% bei Zahlung in BTC (Nutzbar für Neu- und Bestandskunden).

Cointracking Steuerreport in das Einkommenssteuer-Tool WISO importieren

Ein großer Vorteil von Cointracking ist der automatische Import des Steuerreports in WISO. Über die Schnittstelle werden alle deine Transaktionen automatisch für deine jährliche Steuererklärung erfasst.

1. Öffne dazu die WISO Software und klicke auf den Menüpunkt „Ablage“.
2. Wähle im Menü “Weitere Importe” Cointracking aus.
3. Importiere den Cointracking Steuerreport als CSV-Datei in die WISO Software.

Dank der Kombination aus WISO und einem Krypto Steuer-Tool wie Cointracking musst du dich gar nicht mehr großartig selbst um die Erfassung deiner Krypto-Transaktionen für die Steuererklärung kümmern, da die Tools automatisch die Abwicklung für dich übernehmen.

Fazit: Bitcoin Steuern in Deutschland ein Problem?

Allgemein werden Bitcoin Gewinne mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert und nicht pauschal, wie bei Aktien, mit der Kapitalertragsteuer. Deshalb kann keine automatische Abführung der Bitcoin Steuern nicht erfolgen.

Dennoch sollte dich die Steuererklärung nicht von der Investition in Bitcoin abhalten. Mit der Hilfe von Krypto Steuer-Tools wie Cointracking lässt sich die Dokumentation kinderleicht automatisieren. Das nimmt dir viel Stress und erspart dir eine Menge Zeit. Der Steuerreport wird anschließend automatisch erstellt und muss dann nur noch in deine Einkommensteuererklärung übertragen werden oder einfach per automatischen Import in die Software von WISO importiert werden.

Auf alle kostenpflichtigen Pakete bekommst du mit Talerbox 10 % Rabatt + 5% bei Zahlung in Bitcoin (Gültig für Neu- und Bestandskunden).

FAQ zu Bitcoin Steuern

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